ETF是什么、ETF 和基金、該怎麽選ETF?三種購買管道、優點



1. ETF是什么?

ETF”是一種被動投資工具

稱謂:Exchange Traded Fund(全稱)

交易所交易基金(大陸翻譯)

交易所買賣基金(香港翻譯)

股票型指數基金(臺灣翻譯)

稱謂雖然各有不同,但都反映了ETF的一個最大的特色——能在“股票交易所”進行買賣;

特色:

(1)“一籃子買賣”類似大禮包模式的交易

ETF交易是一大堆產品的交易,就像平時生活裏買的一籃子菜或者是過年時買的大禮包那種,它可以含有很多種產品,一起構成ETF,如:股票+債券+外幣、股票+債券,也可以是其他組合;或者也可以是單一的種類,像:全是股票、全是債券等。

(2)具有指數性

ETF是一種指數產品(index),

它和一些反映股票市場總體價格水平及其變動趨勢的美股指數標普500指數道瓊工業指數等等的變動大致相符。

(3)風險小,類似基金

· 因為ETF裏含有各種產品,各產品的所屬公司都不是一家,所以可以分散風險,不會有“暴漲暴跌”的情況。

種類:

上面我們說ETF是大禮包那種,可以含有很多種產品,

一種是混雜組合:股票+債券+外幣、股票+債券,也可以是其他組合;

另一種是單一組合,像:全是股票、全是債券等。

2. ETF 和基金有什么不一樣?

上面我們說ETF的翻譯叫什么什么基金,且它和基金都是低風險的產品,二者比較相似,

但實際上ETF與基金並不能完全等同,他們並不是一個產品,

區別如下:

①投資方便程度:ETF更方便

ETF在“股票交易所”買賣,而基金是在銀行裏買賣;

且現在很多在線券商也都開放“投資散客”買賣ETF,這樣就比較像買股票。

②操作人不同

基金是“基金經理人”操作,

ETF可由“散客”自行操作,類似股票操作。

③交易成交價不同

ETF是只要在交易時間內,都能夠“自由買賣”,成交價隨市場浮動而浮動,

但基金成交價是有固定規定的,價格按每日收盤價來。

④持有期不同

ETF沒有持有期(holding period)限制。

⑤交易成本:ETF交易成本比基金低

交易成本包括“手續費+交易稅”,

ETF平均交易成本約0.44%,相當於1000元的ETF投資每年會產生4.4元的成本費用,而傳統的指數型基金平均成本差不多是0.74%,並且現在很多券商無需繳納手續費就可以進行ETF交易。

3. ETF 該怎麽選

目前,臺灣一共發行了有過百種ETF,這是臺灣本土的ETF

除了本土產品之外,還有大陸A股、美國的S&P標普500指數、香港恒生指數等等,

在購買ETF上,並沒有什麼太大的地域限制。

對於新手購買ETF,我們建議是從臺灣的ETF開始熟悉,別一上來就嘗試美股ETF

下面是小編給大家推薦的臺灣本土幾檔比較適合新手的費用較低的股票類為主的ETF

臺股分散、低成本的股票型ETF

ETF代號

ETF簡稱

費用率

保管費

簡述

0050

元大臺灣50

0.32%

0.035%

分散投資臺灣最大50家公司,最早且最大的一檔ETF

006208

富邦臺50

0.15%

0.035%

同元大臺灣50,但費用率顯著更低

00850

元大臺灣ESG永續

0.30%

0.035%

0050類似,根據ESG選股略有微小差異

00692

富邦公司治理

0.15%

0.035%

0050類似,根據公司治理選股略有微小差異,費率低

4.ETF的三種主要購買管道

ETF有三種最主要的購買管道,如下:

① 國內券商:買國內ETF

② 海外券商:買海外全球ETF

③ 複委托:從國內券商下單買全球ETF

“複委托”全稱——“受托買賣外國有價證券業務”,

意思就是投資者去請一個國內的券商來幫他買海外的股票或者ETF

目前來講,各大複委托的價格差不多,大家就按流程開戶、繳費等等就OK了。

下面是為大家介紹的五個國人最常用的券商,並附上每家不同券商開戶所提供的優惠:

5家國人常用券商推薦

券商

       手續費

    中文化程度

界面簡易程度

Firstrade

免手續費

較好

一般

IB盈透

0.005/

一般

較差

TD德美利

免手續費

一般

一般

嘉信證券

免手續費

較差

較差

複委托

0.5%

較好

較好

5.ETF的優點

除了費用率較低之外,ETF還有其他一些優點:

ETF一買就是很多家的股票啊、債券啊、外幣啊等等,例如0050,就是集結了全臺灣前五十的公司的股票,這樣做的風險小,很安全穩妥,用較低的本金快速分散的投資,不會因為個別公司的問題而產生嚴重的後果,整個波動都比較小。

②多樣化選擇

ETF追蹤指數可以投資很多產品,很多市場、產業、大宗的商品等等都可以投資到,

ETF很容易就可以產生不輸指數的成果。

ETF是被動投資工具,很適合長期持有,時間越長效益越高。

④操作比共同基金簡單,成本比主動型基金低。