什麼是股票投資報酬率  年化報酬率excel试算

1.投資報酬率計算公式

1)什麽是投資報酬率

計算公式:投資報酬率=投資凈損益/總投入資金

投資報酬率:簡單來說就是通過投資能得到的報酬占投資的比例。

舉個例子,如果今年你的一個朋友開了一個奶茶店,經營狀況很好,所以你也投入了50萬入股,但一年後這家奶茶店經營不善,你投入的50萬只拿回20萬,這時你的凈損益就是-30萬,投資報酬率就為-30/50=-60%;但如果這家奶茶店繼續經營良好,你獲利20萬元,同時你為了收回資金將股份賣回給朋友,賣價70萬,這時收益就又增加了20萬,投資報酬率就變成40/50=80%


2)股票手續費試算

股票交易手續費主要可以分為三部分:

1)印花稅

目前印花稅是向賣家單邊征收,收取成交額的千分之一,是股票交易手續費中的大頭;只有賣股票的時候才會有印花稅,由券商代為收取,而買進是不需要繳納的,像基金、債券的交易也是不收取印花稅的。

2)券商傭金

傭金包括是雙向征收,也就是買家和買家都要交費,最低是5元,最高不超成交額的0.3

3)其他費用

除了印花稅、券商傭金還有一些其他費用,一般占比很小,可以忽略不計。


3)報酬率試算excel下載

下面excel表格中已經做好了計算公式,只要在黃色區域內輸入數字就可以得到結果。

報酬率試算 點擊此處

2.年化報酬率

年化報酬率含義:在投資時間相同的情況下,可以利用投資報酬率比較報酬的高低,如果時間不同呢?比較時間不同的投資項目,光用投資報酬率是無法比較的,所以我們想到去消除時間影響的因素,也就是把投資的時間都變為相同的時間,如果都是一年,得到的報酬率就是年化報酬率。


計算公式:年化報酬率=(總報酬率+1^1/年數)-1

假如有甲、乙兩個項目,甲費時10年,總報酬率為200%,乙費時4年,總報酬率為100%;那麽可以計算出來甲的年化報酬率=200%+1^1/10-1=11.6%,乙的年化報酬率=100%+1^1/5-1=14.9%,所以乙的年化報酬率更大,即一年內,乙項目優於甲項目。



3.股票的投資報酬率怎麼算?

1)未買股票時

未買股票的時候計算的報酬率就是預估報酬率,是估計性質的,不是百分之百準確。

股票潛在年化報酬率=未來預估每股盈余/每股股價

如果預估公司每年盈余15元,股價180元,那麽潛在年化報酬率為15/180=8.33%

2)買進股票後

買進股票後計算實際的報酬率會比較復雜,所以下面介紹兩個比較簡單的計算方法。

法一:報酬率=(最終資本利得+總股息配發)/最初總投資額

比如投資20萬元,一年後股票總凈值提高到30萬元,期間還得到2萬元的現金股利,那報酬率就是(10+2/20=60%

法二:利用還原股價計算

還原股價:股價中包含過去的分配股息狀況

之所以要用還原股價計算,是因為分配股利時股價會進行除權除息,從而達到調整資產分配的目的,用還原股價的話就可以只比較股價的變化來算報酬率。

比如臺積電今天的股價為260元,2年前的還原股價是200元,則:

總報酬率=260-200/200=30%

年化報酬率=1+30%^1/2-1=14%

4.股市的合理報酬率是多少?

.在臺灣股市每年的合理報酬率是5%10%,知道合理報酬率就能計算投入的資金需要多久才能得到目標的回報額。如果合理報酬率是8%,投入100萬,想得到100萬的收益,即變成200萬的話,需要9年之久,所以報酬回收的時間線是很長的,那麽在投資時就要充分利用各種投資技巧和準備充足投資基金。



5.還可以通過9大指標評估股票投資報酬率:

1)殖利率

殖利率=股利/股價

也就是以某價格買進每年能收回的的股利(估計值)

殖利率與股價變動有相反關系,買進的股價高,收益率就低,買進的股價低,殖利率就高。

2)股本

股本=股數*票面額

3)總市值=市價*市值股數

因為市值每天都在不停的變動,所以還有漲停和跌停

4EPS(每股盈余利潤)

EPS是用凈利潤、股票數算出來的每股獲利,可以大致決定一只股票的價格,但不能全面反映公司的盈利能力。

5ROA(資產報酬率)

ROA=稅後凈利潤/資產

ROA彌補了EPS不能知道效率與投入資產的缺點,能反映公司運用資產的能力

6ROE(股東權益報酬率)

ROE=凈利潤/凈值

ROE可以評估股東資金盈利能力,一般在臺灣大於10%就屬於很好。

7PE(本益比)

PE=成本與獲得利潤的比例=購入成本/EPS

公司利用PE能夠評估自身的價格並與其他比較,在成長的股票EPS比較高,相應PE也高。

8PBR(股價凈值比)

PBR=每股購入價/每股凈值

PBR1為基準,要記得PBR內不含獲利因素,所以價格與其是否獲利聯系不大

9)資產

公司的資金、廠房、設備、原物料,所有公司所控制的且能為公司帶來經濟利益流入的資源都屬於資產。