股票當沖的意思?當沖手續費是多少?當沖技巧?

1. 當沖 是什麼?

全名:當日沖銷(英文:Day Trading)

指在開盤“當日”完成全套股票買賣,由此來賺取價差;

在這個過程中股票不會放到隔天(下一個交易日)進行買或賣,所以當沖也被我們戲稱為“不留倉”。

     當然了“股票、期貨、甚至ETF”都可以當沖交易,但我們今天主要講的是股票當沖交易。

當沖交易的意思

 為什麼要使用股票當沖交易?

原因一:

我們知道,股票的波動性很大,一般來說,當股票間隔一個交易日再開盤時,通常都會有一個較大的漲或跌,

而這對許多短線投資人來說非常不利,他們很難在理想的位置停損或停利,

但若你使用股票當沖交易,在一天之內完成所有交易,那你就可以完美避開因“隔夜”帶來的股票漲跌波動。

 

原因二:

臺股支持“無本當沖”,

就是在賬戶餘額不足的情況下,臺股允許投資者只支付手續費、不付本金進行股票買賣,不過“無本當沖” ,也就是當日交易結束後你手頭上是沒有任何股票的,

還有,注意!如果你在當日交易結束沒有盈利,反而虧損,那你就得支付一買一賣的交易淨額(虧損的部分)。

 

不過,我們是不支持“無本當沖”的,這幾乎等於使用“高杠杆”,如果資金不足的話,極易引起心理焦慮,從而自亂陣腳,導致長期失敗。

 

為了讓大家更清晰的了解當沖交易,現舉例如下:

假設您買進1張(臺股一張股票等於1000股)10元的股票,

在買進的當天,

你選擇在股票漲到15元時賣掉,

那麼扣掉“手續費和交易稅”後,你理論上可以賺差價4千多元。

 

同時,由於是當沖交易,你可以先不支付1張股票的交割款1萬元(無本當沖),

等到成交日過2天(T+2)之後,

賺到的價差會自動入帳(虧損另說,你得支付清所有的交割款+虧損的部分+手續費、交易費)。

不過再次提醒,我們是不支持“無本當沖”的,世界上沒有什麼不需本金就可純賺錢的好事。


2. 當沖買賣下單交易規則

按照臺股的規定,“當沖”不是隨便就可以交易的,你必須符合了特定的規則和資格限制,才可以當沖,

因為一般的臺股交易,若是在當天現金買進,你必須要等到下一個交易日才能夠賣出,

股票如何當沖

而目前“當沖”有兩種交易方式:

1. 資券當沖

一天內用“融資買進”並用“融券再賣出”,兩單相抵,從中間賺取或賠損;


2. 現股當沖(相比之下,這款更簡單、易操作,且費用也更低,比較推薦)

一天內用“現金”買進、賣出相同的股票,同樣的兩筆相抵,從中間賺差價或虧損;


3.現股當沖、資券當沖的差異比較

現股當沖

一.證交稅: 0.15%   二.手續費:0.1425%

 

現股當沖
费用
證交稅
0.15%
手續費
0.1425%
借券費


 

三.借券費:無

四.交易方法:

作多:現股買進+現股賣出

作空:沖賣賣出+現股買進

五.申請資格:

1. 開戶滿3個月(不限單一券商)

2. 最近一年買賣成交筆數達10筆以上

3. 有簽署風險預告書、當日沖銷契約書等

 


資券當沖

一.證交稅 0.3%        二.手續費: 0.1425%

資券當沖
费用
證交稅
0.3%
手續費
0.1425%
借券費
0.08%

 

三.借券費:(資券當沖下單是以“融資買”、“融券賣”的方式來進行的,所以必須要申辦股票信用戶,而且因為是向券商“借”股票來賣,所以券商會收取“借券費”,而現股當沖就沒有這個費用)

各家券商不同,以日盛證券為例,借券利率0.08%

四.交易方法:

作多:融資買進+融券賣出

作空:融券賣出+融資買進

五.申請資格:

1. 開戶滿3個月(不限單一券商)

2. 最近一年買賣成交筆數達10筆以上

3. 最近一年買賣成交金額達25萬元以上

4. 需開立“股票信用戶”

 

PS:“作多、作空”的意義是:

如果看好股票(作多),可以“先買進、後賣出”;

如果看壞標的(作空),可以“先賣出、後買進”;

 

節省當沖手續費的3個小技巧

因為當沖的交易量一般都很大,所以當沖手續費只要降一點點,結果就會很不一樣,動輒就可能是萬元、十萬元甚至更高以上的資金浮動,所以手續費的節省對我們來說相當重要;

下面是我們為大家總結的幾條交易小技巧,大家有興趣的話可以私下裏去繼續研究一下:

1. 使用現股當沖,適用交易稅減半機制

2. 用交易量談判手續費

3. 用股票期貨交易

 

4. 現股當沖「先賣後買」的交易時段?

1. 投資人可於 “普通交易時段(上午9:00~下午13:30)

先賣後買進同種類、同數量有價證券,然後再進行當日沖銷交易

2.但如果你賣出後沒能在下午13:30前買回回補的話,你就得在“盤後定價交易時段(下午14:00~下午14:30)”買進當日的沖銷交易。   

 

5. 當沖的優點、缺點?當沖注意事項:

當沖交易優點:

1,當日一買一賣結清,

2. 需要本金,只需繳納手續費以及股票一買一賣的交割淨額

對於那些急需下,但手上剛好臨時現金來不及調度的投資人來說,當沖是比較方便的,(但仍舊注意,缺錢請勿當沖!!!)

3.交易稅收少,目前已降到千分之1.5

4.有效避免持股過夜的留倉風險

5.對於“下錯單、發現判斷錯誤”的緊急情況只要使用現股當沖”就能立即賣掉股票解決危機

當沖 优缺点

當沖缺點:

1. 風險

如果本金不足、缺錢而去投資當沖,其實際意義上就是等同用了財務杠杆,放大風險,並且對於本金不足的這類人來說,他們往往又沒有承擔風險的能力;

2.違約。

如果你現股當沖的交割賬戶中資金不多那麼一旦發生了判斷錯誤導致的虧損或是忘記反向沖銷”,你就很容易會因資金不夠交割造成違約。

3.花費大量時間。

花費大量時間,實在算不上是被動投資

4.方法相對困難

每筆交易都需要盈利抵消掉成本獲利,難度大,不適合新手。

 

需要注意

.當沖股票應選擇的類型:

1.交易量大

2.波動大有價差

波動很重要,因為每筆交易最後都是要和交易成本手續費、交易稅”兩相抵消才能最終獲利如果一支股票沒有足夠波動性,那麼即使看對了可能不夠支付交易成本而無法獲利)

3.流動性高(沒什麼交易量的冷門股,買賣太多容易沖不掉,所以一定要盡量選擇流動性高的)


二.通過比較交易量、波動性以及流動性這三個方面,其實期貨更適合拿來當沖。