什麼是SPY ETF?,追蹤 S&P500指數(標普500)的ETF報酬率高嗎?怎麼買?

1. 什麼是SPY ETF?

SPY ETF又名:SPDR S&P 500信托ETF

功能:追蹤---標准普爾500指數;

規模:全球資產管理最大;

成立時間:1993年1月22日,是美國成立最早且延續至今的一檔ETF;

費用率:0.0945%

投資區域:美國

持股數量:505

前十大持股占比:27.09%

配息:季配息

官網:點此

 

順做介紹一下,什麼是”標准普爾500指數“

首先,我們得先搞清楚,”指數“的含義,

指數:一個數字,他反映股票的整體漲跌趨勢,讓我們通過數據就能看明白股票行情;

那麼,”標准普爾500指數“反映什麼呢?

狹義上,它反映美國500家大型企業的股票漲跌趨勢,值得注意的是,在這500家企業裏,包括有蘋果、微軟、亞馬遜這樣的科技公司,而且,科技公司在致中占據了高達四分之一的比重,這意味著,投資SPY ETF,其中的四分之一都投資給了這些業內普遍看好的大牌科技公司,相當值得入手;

廣義上,它又能展示美國金融態勢以及美國經濟的穩定性,

 

持有SPY ETF 的收益率

下面我們將通過比較(VTI、VOO、SPY)的方式來讓大家更清晰地了解SPY ETF的收益率

1. 追蹤指數:

VTI:CRSP US Total Market,它追蹤的是全美股市;

VOO:S&P500,它追蹤全美前500強的股市,

SPY:VOO一樣,

2. 管理費:

VTI=VOO=0.04%<0.0945%=SPY,SPY的管理費是三者最貴;

3. 市值:

SPY最高:$279.55B;

VTI:$106.60B,

VOO:104.17B.

4. 報酬率:

三者差不多,

一年報酬率:VOO:18.45%        SPY:18.37%       VTI:18.17%

三年報酬率:VOO:17.03%        SPY:16.93%       VTI:16.70%

十年報酬率:VOO:發行時間不足十年 暫無數據        SPY:11.46%       VTI:11.63%

時間越長,報酬率越低。


美股ETF入門怎麼買? 先認識「SPY、VOO、IVV」這3檔ETF吧:

2. 去哪裏可以查詢到SPY ETF的成分股及持股比例?

前面我們說過,SPY追蹤”標普500“(S&P500),主要的成分股包含有蘋果、微軟、亞馬遜、臉書......這樣的科技公司,

如下表:

SPY ETF的十大持股(截至2020年12月)

控股公司)

SPY投資組合權重百分比

 

蘋果公司( AAPL

6.56%

 

微軟公司( MSFT

5.39%

 

亞馬遜公司( AMZN

4.38%

 

Facebook Inc-Class A( FB

2.10%

 

字母公司A( GOOGL) 

1.67%

 

Alphabet Inc C類( GOOG

1.62%

特斯拉公司( TSLA

1.58%

 

伯克希爾哈撒韋公司-B級( BRK.B

1.39%

 

強生( JNJ

1.29%

 

摩根大通公司( JPM

1.21%

 

 

除此之外,從行業占比來看,SPY ETF成分股 

信息技術24.19%,

醫療保健13.82%,

 金融服務13.55%,

通信服務11.18%,

周期性消費者10.99 %

工業9.04%,

消費者防禦7.17%,

公用事業2.86%

房地產2.52%。

 

SPY類似相關ETF :

下面是其他一些ETF的收費情況,大家也可用作參考:

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)相關ETF

代號

費用率

追蹤指數/主要特性

VTV

0.04%

S&P500價值ETF

VUG

0.04%

S&P500成長ETF

RSP

0.20%

S&P500等權重ETF

VTI

0.03%

全美國市場ETF

ITOT

0.03%

全美國市場ETF

當然,若你想更詳細的了解SPY的成分股及比例,你也可以進入slickcharts網站,進行查詢,不過該網是國外網站,全英文:

 

 

3.SPY要怎麽買?

ETF還有三種最主要的購買管道:

1. 國內券商:買國內ETF

下面是我為大家整理的國內券商的優惠力度一覽表(開戶手續費用折扣)

 

當然了,這個只是給大家做一個參考,通常我們最終能獲得的折扣都是需要我們親自去談的,談得好,你最後獲得的折扣優惠就會很不錯,而談得不好的話,上面表格折扣也能算是你的保底折扣。

2. 海外券商:買海外全球ETF

下面為大家介紹五個國人最常用的券商:

 

 

3.復委托:從國內券商下單買全球ETF

受委托的全稱是“受托買賣外國有價證券業務”,通俗來講,就是請國內的券商幫你買海外的股票或ETF,但目前來說呢,各大復委托的價格都差不多,所以沒什麽可以特別推薦的,大家只需要按流程開戶繳費等等就可以了。

 

ETF來說,目前臺灣比較多人是用firstradeIBTD等券商來投資全球的ETF

Firstrade好處是交易手續費免費,

IB擁有全球最齊全的投資商品,受眾多,數量大,因此也相當的安全,

TD業內風評佳,操作系統方便,中文界面。

但除此之外,還有其他的美股券商可供你選擇。


4.SPY ETF的費率

SPY ETF有一個內扣費用率(expense ratio出比率)----0.09%,

然後除此之外也沒有其他的開銷支出了,但也不算低,

像別的ETF,

IVV、VOO是0.03%,

不過比之臺灣050他算是相當低的了,臺灣50ETF0.35%幾乎是SPY的四倍,

 

5. SPY ETF的曆史現金股利、殖利率:

如下圖,我們為大家選取了近二十年來SPY的現金股利、殖利率數據:

 

https://finance.yahoo.com/quote/SPY/performance?p=SPY

 

SPY配息頻率:季配息(3/6/9/12月)

首先我們來講講ETF股息支付的時間:

和股票一樣,ETF設置除息日

其中呢,SPDR S&P 500 ETF(SPY)的除息日一般是在3月,6月,9月和12的第三個星期五

但要注意,若該天為非工作日,那麼就自動默認為前一個”工作日“為除息日;

除此之外,我們還要知道,SPDR S&P 500 ETF現金支付股息而這在該基金的招股說明書中有明確寫道。