什麽是AOA? AOA要怎麽買?美股券商iShares

通常呢,從投資的市場這一個角度來說,我們將ETF分為三大不同的類別

1VT(發行券商Vanguard),投資全世界的股票,一般有意向在全世界發展的投資者會考慮入手這一款ETF

2.BNDW(發行券商Vanguard),投資總體債券市場,那這一款的ETF呢,就不太適用於資金規模較小的投資人了,因為資金小、分散難;

3.AOAAORAOMAOK(發行券商iSharesBlackRock),投資不同比例的股票與債券的組合;

隨著世界ETF概念的成熟發展,iShares(BlackRock)200811月推出了四款平衡型ETF”AOAAORAOMAOK),它們是由不同比例的股票、債券組成的;

而這四種平衡型ETF的區別就在於:

股票、債券的占比各不相同,AOA股票占比最重,AOK債券占比最重,如下:

(往右滑)

股票: 債券

波動程度

配息時間

殖利率

年化報酬率

AOA

80% : 20%

積極

季配息(4.7.10.12月)

~2.5%

~10%

AOR

60% : 40%

成長

季配息(4.7.10.12月)

~2.5%

~8%

AOM

40% : 60%

穩健

季配息(4.7.10.12月)

~2.3%

~6%

AOK

30% : 70%

保守

月配息(1~12月)

~2.3%

~4.4%



同時,因為iShares是以自己旗下的7支ETF通過組合式基金
母基金+子基金)的方式來幫助投資人進行全球投資的,所以,這四種ETF的成分不是個股,是ETF,而且是“ETF中包含ETF”

 

AOA、AOR、AOM、AOK的成分股及持股比例?:

 

AOA的歷史表現:(歷史現金股利、殖利率:)

下面是VTIAOAAOMAOK十年股價的走向圖:

 

AOA要怎麽買?

ETF還有三種最主要的購買管道:

1. 國內券商:買國內ETF

下面是我為大家整理的國內券商的優惠力度一覽表(開戶手續費用折扣)

 

當然了,這個只是給大家做一個參考,通常我們最終能獲得的折扣都是需要我們親自去談的,談得好,你最後獲得的折扣優惠就會很不錯,而談得不好的話,上面表格折扣也能算是你的保底折扣。

2. 海外券商:買海外全球ETF

下面為大家介紹五個國人最常用的海外券商:

 

 

3.復委托:從國內券商下單買全球ETF

受委托的全稱是受托買賣外國有價證券業務,通俗來講,就是請國內的券商幫你買海外的股票或ETF,但目前來說呢,各大復委托的價格都差不多,所以沒什麽可以特別推薦的,大家只需要按流程開戶繳費等等就可以了。

ETF來說,目前台灣比較多人是用firstradeIBTD等券商來投資全球的ETF

Firstrade好處是交易手續費免費,

IB拥有全球最齐全的投资商品,受众多,数量大,因此也相当的安全,

TD業內風評佳,操作系統方便,中文界面;

但除此之外,還有其他的美股券商可供你選擇。

美股ETF怎麽開戶?

我們就以firstrade為例來為大家詳細介紹一下開戶流程吧,

首先,在開戶之前,你有幾樣物品得提前準備好:

1.護照(需要上傳相關內容及照片、簽名頁等),不過,如果你沒有護照的話,你其實也可以用身份證的正反面代替,

2.與護照或身份證一致的英文姓名,

3.開戶過程中會有一個手機號碼的短信驗證。

上述東西就緒後,我們就可以正式進入開戶流程了,

第一步,在firstrade官網上點擊立即開戶,如下圖:

 

不是美國國籍的就選非美國公民

輸入你的手機號獲取相應的驗證碼,(註意手機號碼格式,網站前面已自動加了+886,因此你就不用再輸入手機號碼前的0了,例如“0764897384”就不要輸入0了);

 

第二步,上傳你的護照並填寫相關信息,

上傳的護照圖片必須得是有照片的那一頁,然後你還得把有簽名的那頁也上傳,總共是兩張,

當然,你也可以選擇用上傳身份證的正反兩頁來代替,

 

第三步,填寫你的個人資料以及你的風險資料

在這一步呢,你只需要註意:

居住地報稅號就是你的身份證號,

地址這一欄你要輸入英文;

剩下其他的就沒什麽特別要講的了;

 

之後呢,會有一個需要開啟的功能的一個選項,

 

先都選吧,因為我們開這個戶主要是用來購買ETF的,而這些功能對購買ETF沒什麽用處,沒必要開啟,

當然了,如果你以後又需要開啟這些功能,那也可以隨時聯系客服幫你開啟,影響不大。

第四步,最後是設置我們的賬戶密碼與個人簽名了,

 

註意,PIN碼最好記住,在第一次登入時就需要用到,如果你不慎忘了,那就聯系客服吧,

此外,手寫簽名也要註意,必須得和你護照上的簽名是一致的,用鼠標操作的朋友就多試幾次吧。

那麽做完這四步,我們的開戶也算是基本完成了,最後我們只要等待審核通過就可以了。


AOA的管理費

之前我們講到,AOAAORAOMAOK的成分是ETF中包含有ETF(母基金+子基金),所以這導致他之中目前還存在一個缺陷,就是他會多收一次ETF的管理費,總共給收兩次,

最新消息顯示,iShares宣布直到2021.11.30,不收取子基金的管理費用,所以如下表:

 

(往右滑)

股票: 債券

波動程度

配息時間

殖利率

年化報酬率

AOA

80% : 20%

積極

季配息(4.7.10.12月)

~2.5%

~10%

AOR

60% : 40%

成長

季配息(4.7.10.12月)

~2.5%

~8%

AOM

40% : 60%

穩健

季配息(4.7.10.12月)

~2.3%

~6%

AOK

30% : 70%

保守

月配息(1~12月)

~2.3%

~4.4%