什麽是臺灣50(0050 ETF)?要怎麽買?臺灣50的歷史現金股利、殖利率/成分股

im1.什麽是0050ETF?臺灣50

首先,我們先介紹一下,什麽是ETF?

ETF(exchange traded fund),一般最常見的稱呼是“股票型指數基金”,指一種能在股票交易所買賣的指數型基金:

1.股票型:能和股票一樣在集中市場上掛牌並進行交易,

2.指數:它負責追蹤某一指數,如VIX恐慌指數,所以它的數值是對該被追蹤指數的反映,

3.基金:投信公司一般采取類似“共同基金”的管理模式,來管理ETF。  


那什麼是0050ETF呢?

0050是臺灣一款可投資性非常高的ETF,簡稱“臺灣50ETF(0050)”,全稱叫“元大寶來臺灣卓越50指數股票型基金”,

據統計,他的成交量在全臺灣是最大之一,眾多投資者都相當看好0050。

在上面我們提到了ETF的指數這一說,那麼,0050的指數是什麼呢?

0050負責追蹤“臺灣50指數”,但需要註意,0050和臺灣50並不是一個東西,0050是可以被買賣的,但臺灣50不可以,臺灣50只是一個指數,一個數字而已,

當然了,我們還可以來這樣理解0050:

如果你購買了0050,就其實相當於你一次性購買了所有臺灣最大的50種股票,而這50種股票在0050中做的是一個“成分股”,

如果你還想要更加具體詳盡的了解0050的這50種成分股“都有哪些?怎麼占比?”的話,我們下面再為大家進一步介紹; 


2. 去哪裏可以查詢到0050的成分股及持股比例?

大家可以在ETF的發行商網站上查詢到0050的“成分股、占比等等”,網站如下:                                                                                           

 

元大台灣卓越50基金網址: ETF股票期貨權重

元大台灣卓越50基金 詳細基金成分股 (2020/12/04)

元大台灣50 (0050)

證券代碼

證券名稱

持股權重(%)

2330

台積電

49.09

2454

聯發科

4.24

2317

鴻海

4.02

2303

聯電

2.22

2308

台達電

2.17

1301

台塑

1.77

2412

中華電

1.69

1303

南亞

1.55

2891

中信金

1.45

3008

大立光

1.43

2882

國泰金

1.37

2881

富邦金

1.35

1216

統一

1.29

2886

兆豐金

1.29

2884

玉山金

1.23

2002

中鋼

1.17

1326

台化

1.11

3711

日月光投控

1.1

2885

元大金

0.92

1101

台泥

0.9

2892

第一金

0.88

2382

廣達

0.85

2207

和泰車

0.85

2327

國巨

0.85

5871

中租-KY

0.82

5880

合庫金

0.79

2379

瑞昱

0.73

2357

華碩

0.72

2880

華南金

0.71

3045

台灣大

0.65

2912

統一超

0.61

 

下面我們再來談談,元大臺灣50,0050的優點都有哪些?為什麽值得入手?

1.風險小

為什麽說0050的風險小呢? 

我們在之前就提到過了,你如果購買0050的話,你將會一次性買到50種臺灣最好的股票,只是每種股票的占比不同,那麽50種股票同時買,你的風險就被相對分散了,雖說不能完全保證50種股票每一種都絕對好,但可以肯定的是,遇到差勁股票的概率是會小了很多的;

2.配息次數多

一般普通的臺灣ETF配息都只有一年一次,但0050不同,他是別人的兩倍,他一年配息2次,而這也相當於你會比別人多賺了一倍的利潤,

3.管理費用較低

在全臺灣,一般ETF的管理費用都處在一個比較昂貴的位置,但0050的總管理費用目前是只有0.355%,在臺灣是相當便宜的了。

 

 

 

3.0050ETF  要怎麽買?

你可以直接透過股票券商下單(股票代號:0050)就可以買進。

分別是:

1. 國內券商:買國內ETF

2. 海外券商:買海外全球ETF

3. 複委託:從國內券商下單買全球ETF

 

4.三大法人買賣超數

下面我們為大家展示一張“籌碼面”,通過這個,我們可以看出一個股東他是否看好這個股票的未來,從而決定我們自己是否要再繼續跟進這支股票。


 * 「連買連賣」欄位中的「無」, 意指「無買賣超」。


5. 台湾50的历史现金股利、殖利率:

大家可以參考下圖:若您還想了解最新的股利、殖利率情況,可以點擊:

年度

現金股利(元)

殖利率(%)

2011

1.95

3.6

2012

1.85

3.5

2013

1.35

2.3

2014

1.55

2.4

2015

2

3

2016

2.55

3.5

2017

2.9

3.3

2018

3

3.9

2019

3.6

3.9

若您還想了解臺灣50最新的股利、殖利率情況,可以點擊:yahoo股市

 

6.0050的配息  

上文我們說0050的配息次數多達兩次,是別人的兩倍,那麽具體是怎麽配息的呢?

配息時間:一次在6月,一次在12月;

股利平均配息金額;2.29元;

平均殖利率:3.69%;

可能0050的平均殖利率對比起那些高股利的ETF和某些個股來說並不出色,但——高股利他並非不代表股東最後一定會收到那麽多的利潤,比如像FACEBOOK、BRK這樣的公司他們可以說是不分紅給股東的,所以,其實這樣一看來,雖然0050的殖利率並不那麽高,但他風險又小、配息次數又多,還是很有投資性的。


不僅如此,台灣50的填息紀錄幾乎達到100%,平均填息天數僅60天。甚至曾在2019年下半年上演除息一開盤就「秒填息」,讓投資人賺股息又賺價差

 

7.臺灣50/0050的除權息表(填息非常快!)

 

8.元大臺灣卓越50基金成分股 持股比例詳細(2021.2.26最新)


9.0050 vs 0056

0056是什麽呢?

0056全名叫“元大臺灣高股息ETF”,是臺灣最大的150家企業裏選出“預期'(現金殖利率)最高的股票,而且沒錯,它叫做“高股息”,聽起來很不錯吧,但通常呢,這種股票平時的時候賺得不會很多,可一旦遇到市場大跌這種行情不好的情況時卻是相對比較安全的一支了。

但我們很好奇,到底是0050比較好,還是0056比較好呢?

我認為,0050更勝一籌,

下面我來為大家細說一下我選0050的原因:

1.0050年化報酬率更高,多0.7%,大家千萬別小看了這看似很小的差距,在投資市場裏,這意味著最終受益0050會更多,

2.0056的內扣費用更高,高出0.3%,(0050是0.43%,0056是0.73%),

3.0056比0050多了一個隱藏成本,那就是“周轉率”,0056的高股息並不是空穴來風,他是在眾多股票交易買賣的前提下實現的,這也就是說,假設100萬的投資,可能一年下來,你其中的60萬都被基金公司轉股操作了,而每一次的股票買賣都要繳納相關手續等費用,越頻繁的買賣,繳納的更多,而對於我們投資者來說,投資的成本當然是越低越好,而0056在無形中就給你增加了比0050多得多的成本,這對於我們投資人來說其實損傷是很大的。

而下面呢我為大家整理了一個對照表,主要是比較近十年來,0050和0056的一個收益情況,大家通過比較,不難發現,0050的確是在收益上力壓0056,所以如果大家想投資的話,選擇0050是更好的。