什麽是股利?除權、除息?配股、配息?如何參與股利分配?

什麼是股利 ?

股利,是我們作為投資者最關心的問題,他切實關系到我們的投資收益,分為兩個部分:

一. 股息     .紅利

同樣的,因為股利(股息、紅利)發放形式的不同,我們也把股利劃分為了以下四種:

現金股利:直接在規定時期自動將現金轉到股東的賬戶裏,

股票股利:公司不發放現金,而是將公司的股份發給投資人,

財產股利:這種股利一般都是發放實物,比如該公司的產品、債券等,

業股利:發放現金,只是此種股利所發的現金是從原本籌集來的(股東投資的)資金裏取用,而非從利潤裏。


 

 

股利派發的一般流程:董事會提出具體的方案(包括如何發、怎麽發、發什麽、什麽時候發),再經由股東大會確認。

對於我們投資者來說,什麽時候發的問題我們得格外關註,因為這個日期的問題牽扯到很多東西,以下我將為大家列出4個重要的關於股利的重要日期:

(1)宣布股利日:顧名思義,這一天公司將會宣布何時給股東們發放股利。

(2)除息日:!!!註意在除息日當天或之後購買股票的話,是不能得到最近一次的股利的,而且除息日一般是在股權登記日後的若幹天。

(3)股權登記日:只有在這一天登記並被公司確認了才能獲得股息

(4)股利發放日:在這一天,公司會正式將股利發放給股東。

我們一定要好好掌握這四個不同的時間點,因為它關系到你的投資能否得到最終收益(股利)的問題。

就拿除息日來舉個例子吧,

如果甲先生買了某公司的股票,

第一種:他選擇在最近一次除息日之前將股票賣出,那麽他將無法得到最近一次的股利,哪怕是在除息日的前一天賣出,他也同樣的無法享有最近一次的股利分配;

第二種:他選擇在某公司除息日的當天或之後買進某股,那他也依然不能參與最近一次的股利分配;

綜上所訴,我們不難看出,有關股票的日期是相當的重要,如有一個不慎,可能就會造成不可挽回的損失。

因此,為了規避這些不必要的麻煩,我們要務必要確認好這些時間。

 

什麼是除權、除息?配股、配息? 除權息日期要怎麼查?

配股、配息,其實就是公司給投資者返利的一種手段,只不過這兩種手段略有不同,

配股:就是公司給投資者分發股利,把股利作為利潤發出去;

配息:就是公司直接給投資者發,(這種方式是最多的);

據統計,

2013年,臺灣一共有1551種上市股票,

其中,1064種采用的是直接發的方式,

只有267種是分發股利(245種是既發錢又發股利),

由此我們不難看出,在股票市場裏,配息占據了主流,配股則很少遇見。

 

除權、除息又是什麽呢?

除權、除息和配股、配息關系密切,

我們知道,配股和配息是給投資者發錢或發股,但這些錢和股難道是可以隨隨便便分發出去的嗎?不會引起些什麽後果嗎?

當然會,配股或者配息會引起公司股價的下降,

而這種因配息和配股而導致的股價和市值下降就是除權除息

1.除息:配發現金股利,股價市值隨之下降,且配發多少現金,股價、市值就下降多少,

計算公式如下:

然後我們舉個例子:

假如A股每股100元,然後每股給配20元現金股利,

那麽除息後每股股價是100-20=80元。

而你手上有1000A股的股票,除息前市值是十萬元,

但通過除息你得到了20000元現金股利,

那麽相應的除息後,你手上A股股票的市值就=100000-20000=80000元,

所以,此時你原先十萬元的股票投資變成了20000元的現金股利和市值80000元的股票,

總的來說,其實你手上的十萬元還是十萬元,只不過稍微變了一點形式。

2. 除權:除權是分發股票股利給投資者,從而導致股價或市值的下降,

舉個例子:

假如你手上有100B股,每股10元,然後B股是按一股配一股的原則來分發的,那麽你就會分到100B股,總計你手上最終會有200B股,

那其實你手上的股份就等於是膨脹了一倍,但公司股票的總價值是不變的,所以相應的,每股的股價就會縮水一半,

但臺灣的股票股利是以為單位,而非,所以我們得稍稍做一點轉換,

臺灣的股本,一股是10元,

所謂配1元的股票股利就是配1/10的股份,

所以1元等於0.1股,

以下是計算公式;

我們假設你買了C100股,每股10元,市值是1000元,

然後一股配1元的股票股利,相當於一股配0.1的股票股利,

除權後,你會得到10股股票股利,總的下來你就有110股股數,

除權後每股=10/1+1/10)=9.09元,

但總的來說,你手上1000元的股票價值還是不變。

 

除權息日期要怎麽查?

一般的,除權”“除息的日期是集中在6月中旬到8月底的這一段時間內,但你還是要仔細的查詢一番,確定具體日期到底是在哪一天。

1.  goodinfo –即将除权息日程表

 

 

 

投資股票的獲利點有什麽呢?

.股票交易中的賺差價

10元買進A股,過一段時間,以15元賣出,那麽這其中的5元差價就是

你所獲利的點)

.公司給投資者分發股利和股息,

如上述我們提到的,就是配股配息

 


 

如何參與股利分配:

想要參與股利的分配,那你只要在除權息的前一天(含)之前購買並持有相應的股票,那麽你就可以參與該公司該期的股利分配。

比如:

假設公司定615日為除權息的時間(除息日),那也就是說你必須在614日之前(含)持有該公司的股票,這樣你才能享有配發股利的權利。就算你是614日買進,你也一樣可以得到相應的股利。

615日買進的就不能參與配發股利,因為發放股利名單已於614日結束確認,而這也是為什麽我們再三強調除息日很重要的原因之一。

 

舉例 Top15 股票 除權除息表:(可以通过更改域名中的股票代号获得信息,2020年的信息即可)

 

股票代号

除权息日

除权息前股价

现金股利(/)

现金殖利率

2353宏碁

2020/07/02

17.90

0.7768

4.34%

2892第一金

 2020/08/07

 23.90

 1.0500

 4.39%

5880 合庫金

 2020/08/12

 21.85

 0.8500

 3.89%

2330 台積電

 2021/03/17

 613.00

 2.5000

 0.41%

2891 中信金

 2020/07/13

 20.90

 ?

 ?

2884 玉山金

 2020/07/28

 28.95

 0.7911

 2.73%

2880 華南金

 2020/08/13

 20.15

 0.5603

 2.78%

2886 兆豐金

 2020/08/13

 32.35

 1.7000

 5.26%

(2887) 台新金

 2020/08/11

 13.85

 0.5655

 4.08%

(2317) 鴻海

 2020/07/23

 85.90

 4.2000

 4.89%

(2881) 富邦金

 2020/07/01

 43.90

 ?

 ?

(2002) 中鋼

 2020/07/24

 20.70

 ?

? 

(2882) 國泰金

 2020/07/01

 41.85

 ?

 ?

0050 元大台灣50 ETF

 2020/01/31

 92.15

 2.9000

 3.15%

元大高股息(0056) ETF

 2019/10/23

 29.03

 1.8000

 6.20%


推荐 台灣50 ETF:

1) 台灣50是什么?

臺灣50全稱是「元大臺灣卓越50證券投資信托基金」,0050是它的代號,所以也被稱為臺灣50。臺灣50所追蹤的指數是臺灣50指數。 有人說臺灣50是臺灣ETF的代表。

 

2)臺灣50的這50家成份股是哪些?配息、平均配息、歷年現金殖利率的情況(值得買)

臺灣50的這50家成份股是依照市值權重分配股票持股,以下列出權重的前5名:

臺積電:持股129706.00(千股),持股權重46.57

聯發科:7996.00(千股),持股權重4.73

鴻海:64394.00(千股),持股權重4.26

臺達電:11,673.00(千股),持股權重1.97

中華電:20563.00,持股權重1.90.

 

以下整理臺灣50的現金股利、殖利率:

 

若你還想了解更多的信息,可以點擊以下的網址鏈接:

https://earning.tw/what-is-0050/

最後, 如果妳想要獲取更多的股利收入的話,還是要多多留意股票歷年的股價、配息、現金殖利率的情況,從而更好的判斷那壹股該入手,哪壹股該盡早拋掉。