Chứng khoán phái sinh là gì? Liệu có nên đầu tư vào chứng khoán phái sinh

Khái niệm

Chứng khoán phái sinh có thể là khái niệm đầu tư hơi mới đối với mọi người tuy nhiên đây lại là một mảng đầu tư vô cùng thích hợp đối với những người lâu năm có kinh nghiệm.  Chứng khoán phái sinh là một trong các loại công cụ trong tài chính mang tính phụ thuộc vào tài sản của một cơ sở xác định như các khả năng rủi ro, tạo ra lợi nhuận hay như bảo toàn lợi nhuận. Hiện nay, các tài sản cơ sở này được phân chia thành hai nhóm khác biết: hàng hóa (thực phẩm, năng lượng) và công cụ tài chính (cổ phiếu, lãi suất). Hiện nay khi mà nghiên cứu phái sinh bạn cần hiểu biết rõ ràng và đặt niềm tin vào lựa chọn của chính mình với các chỉ số VN30.


Những đặc điểm cần lưu ý

Chứng khoán phái sinh là hình thức đầu tư khá mới có thể gây ra những trở ngại hay những hiểu lầm cho các nhà đầu tư vì thế mình sẽ nêu những ưu điểm và nhược điểm của chứng khoán phái sinh giúp bạn có thể hiểu rõ hơn.

1. Ưu điểm

Đối với chứng khoán phái sinh mà nói thì mức sử dụng đòn bẩy cao chính là một lợi thế vô cùng lớn đối với những ai có nguồn vốn hạn chế. Ngoài ra khi thị trường tăng hoặc giảm nhà đầu tư vẫn có thể giữ nguyên lời. Điều thứ ba  nhắc tới chính là không cần chờ thời gian hàng về như chứng khoán cơ sở. T+0 là hoàn toàn có thể mua bán giao dịch tùy ý. Rủi ro không hề nhiều vì được kiểm soát tốt bởi các sơ giao dịch, trung tâm trung gian hoặc các luật thanh toán bù trừ.

2. Nhược điểm

Và đương nhiên sẽ có những cái bất lợi mà không thể không kể đến, chứng khoán phái sinh là một hình thức đầu tư cực kì rủi ro và rủi ro cao rất nhiều. Ngoài ra để hiểu và tham gia bạn thực sự là người có thời gian tham gia và tìm hiểu thị trường thật kĩ. Đừng nghĩ rằng bước chân vào phái sinh là bạn có thể lướt sóng chơi đươc thì được, không được không sao. Phái sinh chỉ cần lơ là 1s là mất tiền như chơi.

Hướng dẫn đơn giản tham gia chứng khoán phái sinh

Mình sẽ giới thiệu các bạn bước hoàn chỉnh để tham gia vào thị trường phái ính một cách hiệu quả. Đầu tiên bạn phải mở một tài khoản để chơi hay giao dịch phái sinh. Một số công ty chứng khoán có thể giúp bạn mở tài khoản online không mất công hay thời gian đi lai nhiều. Sau khi tài khoản được mở thành công, mọi yêu cầu sẽ được chấp nhận và đáp ứng trên đó. Tiếp theo, nộp tiền để bắt đâu kinh doanh. Hiện tại ở đây họ hay bắt các đối tác kí quỹ tầm 18% tổng giá trị hợp đồng để có thể giao dịch. Sau khi đã đăng kí và nạp tiền thành công, việc của bạn đương nhiên chính là bắt đầu trading trong phái sinh rồi. Đầu tiên để có thể tham gia phái sinh hiệu quả bạn cần có chiến lược thật tỉ mỉ và hiểu biết về cách đầu tư trong phái sinh. Thường trong chứng khoán cơ sở và chứng khoán phái sinh bạn sẽ cần thể hiện đòn bẩy 15% để dùng đầu tư. Vì thế bạn nên nắm chăc về quy tăc đon bẩy để thực hiện thật hiệu quả nhé.

Bạn nhận thấy nếu như việc VN30 giảm hoặc tăng tầm 1% thì bạn sẽ nhận được lỗ hoặc lãi tầm 7%. Thường trong những ngày giao dịch bạn cần đảm bảo và duy trì mức tài sản trong danh mục để tránh margin call. Để tránh cho bản thân không chịu nổi những cú shock tâm lí vì những phiên điều chỉnh mạnh mẽ bạn cần biết thế nào là đủ. Tin mình đi lãi còn hơn là lỗ. Sau đó bạn cần áp dụng chiến lược Hedging gọi là hạn chế rủi ro. Khi bạn sở hữu 1 tỷ đồng và dùng 900 triệu cho việc mua cổ phiếu VN30 và 100 triệu đê hạn chế rủi ro khi thị trường tăng 1% tại HNX nghĩa là bjan sẽ lãi được 9 triệu trong 1% đó của chứng khoán cơ sở còn lỗ mất 7 triệu trong việc short của chỉ số HNX. Tính ra là 1% bạn lãi được 3 triệu. tương đương, bạn sẽ biết được khi HNX giảm 1% thì bạn sẽ lỗ 3 triệu. Nhờ có đòn bẩy thì bạn sẽ giảm được biến động tăng giảm trong giao dịch. Tuy nhiều người nói hedging thật điên rồ nhưng minh không nghĩ như vậy, dùng Hedging có thể hạn chễ lãi cho bạn trong trường hợp bạn đang lời tuy nhiên nó đồng thời giúp bạn giảm được khoản lỗ khi thị trường điều chỉnh mạnh. Đầu cơ hay Hedging đều là cách để đầu tư hết. Tuy nhiên nhiều người kinh nghiệm đã nói rằng Hedging thực sự an toàn hơn cách làm việc đầu cơ với rủi ro quá lớn. Sau khi tiến hành giao dịch chứng khoán phái sinh, thì bạn cần thanh toán và giải quyết các khoản trong tài khoản, nếu lỗ thì thanh toán tiền bù còn lãi thì nhận được tiền vào hôm sau.

Vậy chúng ta nên đầu tư vào chứng khoán phái sinh không

Có rất nhiều các lí do bạn nên đầu tư vào chứng khoán phái sinh vì bởi lẽ nó kiếm được tuy nhiên đầu tư nào mà chả phải học. Thường trong phái sinh đầu tư cực kì linh hoạt và bạn có thể bán không khi hoàn toàn cổ phiếu chưa về tài khoản và chốt lãi lỗ ngay trong ngày luôn. Bên cạnh đó có thể nói phái sinh thanh khoản cực cao. Các sản phẩm cực kì dễ niêm yết vào giao dịch tập trung. Thường những người mua và người bán sẽ có khả năng thanh khoản cao nhất. Ngoài ra các công việc định giá, khối lượng hay giải trí thường được công khai minh bạch. Tất cả mọi người đều có quyền tham gia và tìm hiểu được biết. Chứng khón phái sinh cho tới thời điểm này vẫn còn giới hạn số lượng chứ khác hoàn toàn chứng khoán cơ sở. Thường các nhà đầu tư chuyên nghiệp ở phái sinh nắm từ 20.000 cổ phiếu trở lên còn các cá nhân hay tổ chức nhỏ lẻ từ 5000 tới 10000. Tuy nhiên không phải mình không nhăc bạn rằng phái sinh có những rùi ro nhất định. Vì trong phái sinh họ thường đầu cơ hoặc hạn chế rủi ro, sai lệch xu hướng đầu tư sẽ gây ra thua lỗ nặng ảnh hưởng rất nhiều tới tâm lí các nhà đầu tư. Điều cuối cùng chính là họ cần yêu cầu ký quỹ bổ sung. Các khoản lỗ lãi thường xảy ra hàng ngày và yêu cầu phải thanh toán ngay vì thế mức giao động một ngày của tài khoản thường rất chênh lệch. Để có thể tham gia vào chứng khoán phái sinh thì đây là vùng đất không dành cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ và không có năng lực tài chính tốt. Mình viết bài này mong các bạn đọc và tìm hiểu thật kĩ, đừng thấy quảng cáo có hời và được xài đòn bẩy mà ham. Tiền thanh toán luôn cần trong ngày đó, chỉ cần lỗ lãi vài trăm thì trong ngày bạn huy động đâu nhanh thế để mà bù được.