Forex là gì? Đầu tư forex là gì? Gợi ý lộ trình đầu tư Forex hiệu quả nhất

Trong khoảng thời gian gần đây, thị trường đầu tư tài chính chứng khoán đã trở nên thân thuộc với nhiều người. Có nhiều người nhờ sự nhạy bén và may mắn trong thương trường mà đã kiếm được một khoản lợi lớn so với giá gốc bỏ ra. Do vậy, ngày càng nhiều người muốn tham gia vào thị trường này với suy nghĩ kiếm lời được ít nhiều. Tuy nhiên, chính vì sự nóng vội và coi nhẹ mà nhiều người đã thua lỗ khi tham gia đầu tư Forex. Vậy Forex là gì? Forex có lừa đảo không? Làm gì để đầu tư Forex hiệu quả? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn có cái nhìn bao quát nhất về Forex và lộ trình đầu tư vào thị trường tiềm năng này.

Forex là gì? Vì sao bạn nên đầu tư vào Forex?

Forex là một từ viết tắt của cụm từ tiếng Anh Foreign Exchange, dịch nghĩa sang tiếng Việt có nghĩa là trao đổi ngoại tệ. Nói chung, Forex đại biểu cho thị trường ngoại hối – một thị trường tài chính, nơi diễn ra các hoạt động mua bán các đồng tiền tệ trên toàn thế giới. Đây là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới hiện nay, có lượng truy cập và mua bán giao dịch hơn 5000 tỷ USD mỗi ngày. So với thị trường chứng khoán vốn đã quen thuộc với người Việt bấy lâu, thì thị trường Forex có dung lượng giao dịch lớn hơn gấp nhiều lần.


Thế giới hiện nay đã trở nên phẳng hơn nhờ những tiến bộ về mặt khoa học công nghệ. Do vậy, hằng ngày các thị trường hàng hóa trên thế giới vẫn luân phiên và đều đặn trao đổi hàng hóa – tiền tệ với nhau. Điều kiện duy nhất để các thị trường ở quốc gia khác nhau có thể trao đổi và việc quy đổi các đồng tiền với nhau để thu về cùng lợi ích cho đôi bên. Do vậy, việc quy đổi mua bán các đồng ngoại tệ diễn ra rất ổn định với số lần giao dịch rất lớn. Đây chính là vùng đất màu mỡ cho các nhà đầu tư – nơi họ có thể kiếm lời dựa trên việc mua đi bán lại các đồng ngoại tệ, và ăn phần chênh lệch giữa chúng.

Một số thông tin về đầu tư Forex bạn cần biết

Như vậy, bạn có thể thấy là việc đầu tư Forex có khả năng sinh lời rất lớn nhờ vào sự ổn định và số lượng giao dịch lớn mỗi ngày, mỗi quốc gia. Trước khi đến với lộ trình đầu tư Forex cho người mới, hãy cùng tìm hiểu một số định nghĩa và giải đáp thắc mắc phổ biến sau nhé.

Cá nhân có tham gia được vào sàn Forex không?

Đầu tiên, câu hỏi mà nhiều người thắc mắc nhất là liệu một cá nhân đơn lẻ có thể tham gia vào thị trường Forex không? Khoảng thời gian trước đây, khi thị trường tài chính đầu tư ngoại hối còn chưa phát triển và chưa được ứng dụng nhiều về mặt công nghệ khoa học, thì Forex chính xác là sân chơi chỉ dành cho những ông lớn. Thị trường này chỉ có thể mua bán với số lượng lớn bởi các ngân hàng quốc gia hay các tập đoàn, doanh nghiệp lớn trên toàn cầu.


Tuy nhiên, khi khoa học công nghệ phát triển và được ứng dụng nhiều vào việc đầu tư, thì Forex đã được cải tiến và mở rộng cho nhiều người tham gia hơn. Cụ thể, những người có thể trực tiếp tham gia vào thị trường Forex đầy tiềm năng này gồm có:

·         Các ngân hàng quốc tế

·         Chính phủ các nước

·         Ngân hàng trung ương của mỗi quốc gia

·         Các công ty hoặc tập đoàn thương mại lớn

·         Các nhà môi giới Broker – các sàn Forex

Như vậy, có thể thấy là cá nhân và các doanh nghiệp nhỏ không thể trực tiếp tham gia vào thị trường Forex. Tuy nhiên, họ vẫn được quyền tham gia vào thị trường này thông qua các nhà môi giới Broker.

Các loại sàn Forex

Nếu bạn cho rằng thị trường Forex chỉ có một loại thì bạn đã sai rồi đấy. Trên thực tế, vì số lượng giao dịch quá lớn, nên người ta đã chia thị trường này thành 3 dạng khác nhau:

·         Thị trường Spot (thị trường Forex giao ngay): Hiểu một cách dễ dàng nhất, thì thị trường này chỉ chấp nhận cho những giao dịch diễn ra ngay lập tức. Hai bên mua và bán cần đồng ý với tỷ lệ hối đoái và tiến hành khớp lệnh nhanh, không trì hoãn.

·         Thị trường kỳ hạn: Với thị trường Forex kỳ hạn, hai bên mua bán sẽ làm một hợp đồng quy định mức tỷ giá hối đoái, khối lượng giao dịch và thời hạn thanh toán trong tương lai. Sau đó, khi đến hạn thì hợp đồng sẽ được tất toán.

·         Thị trường tương lai: Với thị trường Forex tương lai, hợp đồng cũng được lập dựa trên một kỳ hạn trong tương lai và số lượng giao dịch ấn định sẵn. Tuy nhiên, mức tỷ giá hối đoái sẽ được lấy bằng giá thị trường hoặc được quyết định trong tương lai.

Gợi ý cách đầu tư Forex hiệu quả nhất

Việc đầu tư vào thị trường Forex có thể tóm gọn trong những bước sau đây

Bước 1: Tìm kiếm một sàn Broker

Như đã nói ở trên, nếu bạn là nhà đầu tư cá nhân thì bạn chỉ có thể tham gia vào thị trường này thông qua các sàn môi giới Broker. Bạn cần thật sự cẩn thận vì hiện nay có rất nhiều sàn Broker lừa đảo, kém uy tín.

Bước 2: Tạo một tài khoản và chọn mức ký quỹ, đòn bẩy.

Mỗi sàn Broker sẽ quy định một mức ký quỹ và đòn bẩy riêng. Hiểu một cách đơn giản, ký quỹ là số tiền bạn cần nạp vào tài khoản, và đòn bẩy là tỷ lệ bạn được nhân vốn để đầu tư.

Ví dụ: Mức kỹ quỹ của bạn là 1$, đòn bẩy là 1:200, thì bạn chỉ cần nạp vào tài khoản của sàn Broker 1$, và bạn sẽ có 200$ mang đi đầu tư Forex.

Bước 3: Lựa chọn cặp tỷ giá đầu tư

Bản chất của Forex là nằm ở mua đi bán lại đồng ngoại tệ, do vậy bạn cần lưu ý lựa chọn cặp tiền tệ nào có dung lượng mua bán cao và có độ thanh khoản cao. Bạn có thể tham khảo các cặp tiền tệ phổ biến nhất trên Forex là USD/EUR, USD/GBP,…


Bước 4: Thiết lập công cụ

Các sàn Broker uy tín hiện nay đều tích hợp sẵn các công cụ cần thiết cho việc quan sát xu hướng giá. Bạn có thể vào phần thiết lập biểu đồ giá để thay đổi các lựa chọn công cụ của mình. Ngoài ra, cần lưu ý đặt các mức dừng lỗ, chốt lời,… để tránh thua lỗ quá nhiều nhé.

Bước 5: Tiến hành đặt lệnh/thoát lệnh phù hợp theo chiến lược của bạn.

Bước cuối cùng quyết định việc lời lãi của bạn là quan sát, kiên nhẫn và chờ đến khi xu hướng giá đạt đỉnh bạn mong muốn. Điều này chỉ có thể diễn ra khi bạn hiểu rõ và có những kiến thức nhất định về việc dự đoán xu hướng giá.

Lưu ý khi đầu tư vào thị trường Forex

·         Lựa chọn sàn hiệu quả: Vì mức độ hấp dẫn cao, mà rất nhiều người đã bị lừa bởi các sàn trung gian dởm, kém uy tín. Do vậy, trước khi quyết định đặt tiền đầu tư là các bạn cần tìm hiểu sàn Forex uy tín, mạnh mẽ.

·         Tìm hiểu kỹ: Bất kỳ thị trường tài chính nào cũng có những khái niệm khó và phức tạp. Do vậy, bạn cần nghiên cứu nhiều nguồn tài liệu về các từ chuyên môn, các mô hình có thể sử dụng để dự đoán xu hướng,…

·         Luyện tập thường xuyên: Bên cạnh việc thường xuyên trau đồi lý thuyết mảng tài chính đầu tư, đừng quên việc luyện tập thường xuyên để nhận diện tốt các mô hình nến đảo chiều, MACD,… nhé.

Thị trường Forex quả thật rất màu mỡ và đầy tiềm năng với những nhà đầu tư nhỏ lẻ lẫn tập đoàn lớn. Tuy nhiên, vì khả năng sinh lời luôn đi kèm với rủi ro, nên Forex được xem là một trong những thị trường tài chính khó đầu tư nhất trên thế giới. Để có thể sống sót và kiếm lời trong thị trường này, các nhà đầu tư cần thật sự cẩn trọng trong việc tìm hiểu kiến thức, áp dụng nó vào các lệnh phù hợp. Hy vọng bạn sẽ thành công ở thị trường tiềm năng này.