Ngoại hối là gì? Kiếm tiền tại nhà từ việc giao dịch ngoại hối như thế nào?

1. Kiếm tiền tại nhà từ việc giao dịch ngoại hối như thế nào?

Thị trường ngoại hối hay thường được biết dưới cái tên Forex, FX (viết tắt của cụm từ foreign exchange) là thị trường giao dịch tiền tệ lớn nhất thế giới với số lượng tiền hơn 5 nghìn tỉ đô-la mỗi ngày. Nhà đầu tư có thể thu về lợi nhuận từ mức giá chênh lệch giữa một cặp đơn vị tiền tệ mà họ lựa chọn mua vào và bán ra.


2. Forex là gì?


Như đã đề cập ở bên trên, Forex hay ngoại hối là một thị trường toàn cầu phục vụ cho việc mua, bán, trao đổi tài sản là các đồng tiền trên thế giới. Các nhà đầu tư trên thị trường này dự đoán sức tăng/giảm của một cặp tiền tệ (ví dụ như cặp đô-la Mỹ và Euro) sau đó đặt lệnh để mua hoặc bán để sinh lời từ các khoản chênh lệch do biến động tỷ giá.


3. Cách có được lợi nhuận trên Forex? Forex hoạt động như thế nào?

Nhà đầu tư sinh lời từ Forex nhờ vào biến động của thị trường tiền tệ và sự thay đổi tỷ giá liên tục của các đơn vị tiền tệ, họ mua cặp tiền tệ với giá thấp để sở hữu tài sản và bán chúng đi khi tỉ giá tốt hơn. Khi bạn mua vào đồng tiền tệ của nước Mỹ, đồng nghĩa với việc bạn mua “cổ phần” của nước Mỹ bởi giá trị của đơn vị tiền tệ phản ánh tình hình kinh tế của một quốc gia, bạn tin tưởng và dự đoán đồng tiền này sẽ tăng giá. Cụ thể, nếu bạn dự đoán là đồng Euro sẽ lên giá hơn so với đồng đô-la Mỹ và dành ra 1.000$ để mua 833 với tỷ giá cặp tiền tệ là là 1.2, đồng nghĩa với việc 1 Euro tương đương với 1.2 đô-la Mỹ. Thì khi tỉ giá này tăng lên từ 1.2 thành 1.3, bạn có thể sinh lời thông qua việc bán đi 833 và thu về 1.083$, tức là hưởng khoản chênh lệch là 83$.


4. Những ưu điểm của thị trường Forex

5. Giờ hoạt động của thị trường ngoại hối

1. Tính tinh động về thời gian: Thị trường Forex phù hợp cho tất cả mọi người với mọi khung thời gian hoạt động khác nhau bởi Forex hoạt động 24/24 vào những ngày trong tuần, họ tổ chức 4 phiên giao dịch chính (London, New York, Sydney, Tokyo) và nhà đầu tư có thể tham gia mua/bán, trao đổi vào bất kỳ lúc nào họ mong muốn.

2. Hoàn toàn trong sạch: Là thị trường lớn nhất với mức giao dịch lên tới 5 tỉ đô-la Mỹ mỗi ngày, không có cá nhân hay tổ chức nào có thể thao túng hay thực hiện làm giá trên Forex.

3. Tính thanh khoản cao: Là một trong những khía cạnh mà nhà đầu tư coi trọng khi quyết định tham gia vào bất cứ một thị trường nào, ở Forex, họ được đảm bảo một thị trường có tính thanh khoản cao. Bất cứ khi nào họ mong muốn mua/bán thì đều có các nhà giao dịch khác sẵn sàng hợp tác trao đổi, nhà đầu tư không phải đối mặt với nguy cơ bán mà không có người mua hay mua mà không ai bán.

4. Công cụ đòn bẩy: thu hút cả những nhà đầu tư nhỏ bời công cụ đòn bẩy từ các sàn giao dịch Forex. Cụ thể, họ có thể nhân số tiền đầu tư của mình lên nhiều lần khi thực hiện vay tạm từ các bên trung gian. Bởi vậy, kể cả với số vốn ít ỏi, nhà đầu tư vẫn có hy vọng thu về khoản lời khổng lồ.

5. Chi phí để tham gia nhỏ: Trái ngược lại với quy mô giao dịch khổng lồ của mình, Forex chỉ yêu cầu một mức phí tối thiểu để giao dịch ở mức 25$ hoặc nhỏ hơn, tùy theo yêu cầu của từng sàn giao dịch.

6. Nhiều tài liệu về Forex: nhà đầu tư có thể tìm thấy nhiều thông tin, kiến thức cũng như chia sẻ về thị trường ngoại hối trên mạng và chúng hoàn toàn miễn phí. Họ còn có thể tham gia thực hiện giao dịch thử trên các tài khoản demo để luyện tập trước khi dấn thân vào thực chiến.


6. Cặp tỷ giá được giao dịch nhiều nhất trên thị trường forex là gì?

Khi mua hoặc bán, nhà giao dịch sẽ lựa chọn một cặp đồng tiền chứ không thể mua bán riêng lẻ. Có rất nhiều cặp tiền tệ trong thị trường ngoại hối, trong đó có 7 cặp tiền phổ biến nhất được liệt kê ở trong bảng sau:

Có thể thấy sự góp mặt của đồng đô-la Mỹ trong tất cả các cặp tiền tệ phổ biến nhất này. Quy ước về vị trí của cặp tiền tệ là cặp có giá trị cao hơn hay gọi là đồng tiền cơ sở sẽ đứng đằng trước, cặp có giá trị nhỏ hơn hay gọi là đồng tiền định giá sẽ đứng đằng sau và luôn có giá trị là 1. Ví dụ như tỷ giá của cặp EUR/USD = 1.3 tức là 1.3 EUR = 1 USD.

Cặp tiền tệ Euro và đô-la Mỹ cũng là cặp phổ biến nhất, được hơn 70% nhà đầu tư lựa chọn bởi rủi ro thấp do biến động thị trường không cao. Một lý do khác mà đồng đô-la Mỹ thống trị trong top cặp tiền phổ biến nhất là vì đây là đồng tiền dữ trữ toàn cầu được lưu hành rộng rãi trong các tổ chức đầu tư và ngân hàng trên toàn thế giới.



7. Giao dịch ký quỹ và Đòn bẩy là gì?

Trước tiên hãy cùng tìm hiểu khái niệm ký quỹ, ký quỹ là số tiền nhà đầu tư gửi cho nhà môi giới để bắt đầu giao dịch. Sở dĩ nhà môi giới cần số tiền ký quỹ của các nhà đầu tư để mở các vị thế trên thị trường tiền tệ. Thông thường hay có những sự nhầm lẫn giữa tiền ký quỹ với chi phí phải nộp để thực hiện giao dịch, thực chất, tiền ký quỹ vẫn là của nhà đầu tư và có thể được sử dụng để mở các vị thế mới trên thị trường. Các mức ký quỹ cơ bản và phổ biến của nhà đầu tư trên thị trường Forex là 0.25%, 1%, 2% và cao nhất là 5%.


Đòn bẩy là công cụ giúp nhà đầu tư có thể sử dụng nhiều hơn số tiền sẵn có của mình thông qua hình thức vay tài sản của bên môi giới. Ví dụ bạn chỉ có một khoản vốn là 100$ nhưng mong muốn đầu tư 1.000$ thì có thể tìm tới ký quỹ (trong trường hợp này, đòn bẩy theo tỷ lệ 1:10). Tuy nhiên, lợi ích càng cao đồng nghĩa với rủi ro càng lớn, công cụ đòn bẩy giống như một con dao hai lưỡi bởi số tiền lỗ sẽ tỉ lệ thuận với số tiền sau khi sử dụng đòn bẩy của nhà đầu tư, trong nhiều trường hợp họ có thể mất trắng số tiền vốn ban đầu.

Ví dụ, nhà đầu tư A và B có cùng số vốn là 100$, họ nhận thấy thị trường đang có biến đổi tích cực và dự đoán đồng Euro sẽ tăng giá, do đó hai nhà đầu tư này đều mua vào cặp tiền tệ EUR/USD.

Ở trường hợp của nhà đầu tư A, anh ta chọn đòn bẩy 1:50 số vốn để có số tiền đầu tư là 50.000$. Nhà đầu tư B cẩn trọng hơn, anh ta lựa chọn đòn bẩy 1:5 để nhân số vốn của mình lên 5.000$. Giả sử tỷ giá EUR/USD đang là 1.2, tuy nhiên mức tỷ giá này lại đi ngược lại với dự đoán của nhà đầu tư và sụt giảm còn 1.1. Lúc này hãy cùng xem mức thua lỗ của hai nhà đầu tư. Nhà đầu tư A sẽ lỗ 45,8$ tức là xấp xỉ nửa số vốn sẵn có của mình, ở chiều hướng ngược lại, nhà đầu tư B cẩn trọng hơn và chỉ để mất 4,58$ tức là chỉ để mất đi 1/20 số vốn ban đầu của mình. Giờ đây các bạn đã hiểu tại sao lại ví công cụ đòn bẩy như con dao hai lưỡi, và tại sao nhà đầu tư phải thật sự cẩn trọng khi sử dụng công cụ này.


8.Thuật ngữ cần thiết trên thị trường ngoại hối

1. Lot: trong Forex, thuật ngữ lot ám chỉ khối lượng giao dịch tiền tệ trong thị trường ngoại hối, quy đổi tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ trong tài khoản của bạn. Có ba loại lot đó là lot tiêu chuẩn (standard lot), lot nhỏ (mini lot) và lot siêu nhỏ (micro lot). Khối lượng tiền ở 1 lot tiêu chuẩn là khá lớn và nhà đầu tư có thể có được số tiền này sau khi ký quỹ và sử dụng đòn bẩy, hoặc họ có thể giao dịch với các lot nhỏ.


2. Pip: là đơn vị ám chỉ sự biến động của một cặp tiền tệ. Pip thường là số thập phân cuối cùng trong giá trị của tỷ giá, ví dụ tỉ giá của cặp tiền tệ EUR/USD là 1.2001 thì số 1 chính là pip.

Với mỗi lot, nhà đầu tư có thể dễ dàng tính toán số tiền phải bỏ ra cho 1 pip là bao nhiêu. Lấy ví dụ vừa nêu trên, ta có thể làm phép toán cơ bản:

Đơn vị chênh lệch tỷ giá cặp tiền tệ EUR/USD theo lot tiêu chuẩn = (0,0001/1.2001) x 100.000 = 8,332 đơn vị.

Số tiền để mua 1 pip = 8,332 x 1.2001 = 10$.

Như vậy để mua 1 pip trong lot cơ bản thì ta cần 10$.


9. Bắt đầu giao dịch như thế nào?

Bước 1: Lựa chọn sàn giao dịch Forex phù hợp (Exness, XTB, ICMarkets, FBS, ForexTime (FXTM)…)

Bước 2: Nghiên cứu và lựa chọn cặp tỷ giá mà bạn cho là có nhiều tiềm năng

Bước 3: Đặt lệnh để mua/bán tỷ giá vào thời điểm mong muốn.

Bước 4: Theo dõi diễn biến thị trường để có thể thêm/đóng các vị thế kịp thời

Bước 5: Đóng giao dịch và thống kê lãi/lỗ trong các khoản giao dịch của bạn.


10.Chi phí giao dịch ngoại hối là bao nhiêu

Có hai mức phí chính mà nhà đầu tư phải bỏ ra để tham gia trên thị trường Forex, đó là phí chênh lệch (spread) và phí hoa hồng. Phí chênh lệch ở đây là sự chênh lệch giữa giữa tỷ giá của một cặp tiền tệ như đã đề cập ở phần trên. Phí hoa hồng là chi phí mà nhà đầu tư trả cho bên trung gian mỗi khi thực hiện giao dịch, có thể theo hình thức chi phí cố định trên đầu giao dịch hoặc chi phí tỷ lệ với độ lớn của số tiền được giao dịch.


11.Các lệnh giao dịch cần biết

1. Lệnh thị trường (Market order): Mua hoặc bán một cặp tiền tệ ở mức giá ngay thời điểm bạn nhìn biểu đồ.

2. Lệch chờ Sell limit và buy limit: Sell limit là lệnh đặt mức giá bán một cặp tiền tệ cao hơn với tỷ giá hiện tại và buy limit là lệnh đặt mua một cặp tiền tệ với mức giá thấp hơn với tỷ giá ở thời điểm hiện tại. Cả hai lệnh này sẽ được thực hiện trong tương lai khi mức tỷ giá khớp với mức nhà đầu tư đã đặt lệnh.

3. Lệnh chờ buy stop và Sell stop: buy stop là lệnh đặt mức giá mua một cặp tiền tệ cao hơn với tỷ giá hiện tại và sell stop là lệnh đặt bán một cặp tiền tệ với mức giá thấp hơn với tỷ giá ở thời điểm hiện tại. Cả hai lệnh này sẽ được thực hiện trong tương lai khi mức tỷ giá khớp với mức nhà đầu tư đã đặt lệnh.

4. Lệnh dừng lỗ (stop loss order): phòng ngừa trường hợp dự đoán sai mà mức tỷ giá của cặp tiền tệ bạn chọn xuống dốc, lệnh dừng lỗ là khoảng tỷ giá thấp hơn tỷ giá mua vào, nếu tỷ giá chạm hạn mức này thì tieenfn tệ của bạn sẽ được bán tự động. Đây là một cách hiệu quả để tránh thua lỗ nặng.