Đầu tư ngoại hối: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu – làm sao để bắt đầu đầu tư Forex?

Đầu tư Forex đang dần trở thành một lựa chọn của các nhà đầu tư , bên cạnh chứng khoáng và các thị trường khác. Tuy nhiên, “thương trường như chiến trường”, vì vậy để bắt đầu đầu tư vào thị trường ngoại hối, thì chúng ta cần tìm hiểu một số thông tin cơ bản về thị trường này.

Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ nhìn qua những điểm quan trọng trong thị trường Forex:

· Định nghĩa: đầu tư Forex là gì?

· Vì sao chúng ta có thể đầu tư vào thị trường ngoại hối?

· Hai loại thị trường: thị trường giao nhanh và thị trường giao chậm

· Đầu tư ngoại hối cho đầu cơ tích trữ. Vì sao tiền tệ là một nhóm tài sản sinh lời?

· Chúng ta bắt đầu đầu tư Forex như thế nào?

· Thuận lợi và thách thức trong đầu tư Forex.

ĐẦU TƯ FOREX LÀ GÌ?

Thị trường ngoại hối (tiếng Anh là Forex hay Foreign Exchange, viết tắt là FX) là một trong những thị trường tiền tệ lớn nhất thế giới, nơi diễn ra các hoạt động mua, bán giữa các đồng ngoại tệ. Ước tính mỗi ngày, ở thị trường này diễn ra với tổng khối lượng giao dịch lên đến hơn 5 tỷ USD.

Ở thị trường này, loại hàng hóa chính là tiền. Hiện đại hóa và toàn cầu hóa đã thúc đẩy các hoạt động đầu tư, mua bán giữa các nước, vì vậy tiền tệ luôn được mua – bán dưới dạng các cặp tiền khác nhau, gọi là cặp tỷ giá. Hiểu một cách đơn giản thì, ở thị trường Forex, người đầu tư sẽ mua một loại tiền nội tệ này và bán đi để đổi lấy một loại tiền ngoại tệ khác.

Ví dụ: Bạn dùng $500 để mua đồng euro. Sau đó, bạn chờ đến khi euro tăng giá, bạn đem lượng tiền euro đã mua được trước đó bán đi để nhận lại $505. Vậy sau quá trình này bạn nhận được $5 lợi nhuận.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, chỉ có một số định chế tài chính được phép tham gia trực tiếp vào thị trường ngoại hối, bao gồm:

· Các ngân hàng quốc tế

· Chính phủ và ngân hàng trung ương của các quốc gia

· Các công ty thương mại lớn

· Các nhà môi giới – các sàn Forex (hay còn gọi là Broker)

Các cá nhân hoặc các doanh nghiệp nhỏ, lẻ nếu muốn tham gia vào Forex, thì có thể thông qua các nhà môi giới Broker.

Thị trường giao nhanh, thị trường giao chậm trong thị trường Forex

Thị trường giao nhanh

Thị trường giao nhanh (Spot market) ở thị trường ngoại hối được định nghĩa là một thị trường mua bán, trao đổi ngoại tệ ngay tức khắc. Vì tính chất nhanh chóng, ít bị biến động và là dạng thị trường cơ bản nhất, cũng như nhờ vào sự xuất hiện ngày càng nhiều các sàn Forex cũng như sự tiến bộ vượt bậc về mặt công nghệ nên thị trường này chiếm phần lớn số lượng các nhà đầu tư Forex nhỏ, lẻ ngày nay.

Một số ưu điểm nổi bật của thị trường giao ngay:

· Không giới hạn giá trị đầu tư – bạn có thể giao dịch bằng bất cứ số tiền bạn muốn

· Thời gian xử lý nhanh, đơn giản nhờ vào sự tiến bộ của công nghệ

Dù vậy, thời gian giải quyết và chuyển giao tiền vào tài khoản thường mất khoảng hai ngày kể từ lúc đóng giao dịch (spot deal).

· Không quy định cặp tiền tệ mua – bán: bạn có thể thực hiện giao dịch bằng bát cứ cặp tiền tệ nào.

· Xử lý các vấn đề liên quan đến pháp lý nhanh chóng

Thị trường giao chậm

Thị trường giao chậm (Forwards and futures markets) trong thị trường Forex thì ngược lại. Ở thị trường giao chậm (hay còn gọi là thị trường kỳ hạn), tiền tệ sẽ không được trao đổi ngay, mà sẽ diễn ra tại một kỳ hạn trong tương lai với mức giá mua – bán được thỏa thuận từ trước. Ở thị trường này, các giao dịch sẽ được diễn ra theo hình thức thị trường phi tập trung (OTC), dựa vào một hệ thống vận hành với sự trợ giúp từ các phương tiện cung cấp thông tin khác nhau

Quá trình mua – bán tại thị trường kỳ hạn:

· Lựa chọn mua – bán thông qua các sàn giao dịch Broker hoặc gặp mặt trực tiếp

· Dựa vào một số điều khoản, quy định của địa phương hoặc quốc gia để thiết lập hợp đồng

· Đàm phán mức giá mua – bán, quy mô giao dịch, mức tăng giá tối thiểu không thể tùy chỉnh, phương thức chuyển giao và ngày kỳ hạn thực hiện trao đổi.

Thông thường, hai bên sẽ giao dịch tiền mặt trực tiếp và hợp đồng có thể diễn ra sớm hơn kỳ hạn.

Một số ưu điểm nổi bật của thị trường giao ngay:

· Ít rủi ro: tỷ giá trong thị trường ngoại hối luôn thay đổi theo từng giây, từng phút, vì vậy việc thiết lập giá cả từ trước sẽ giúp nhà đầu tư chống lại những bất ổn của thị trường.

· Sự thỏa thuận không bị can thiệp bởi bên thứ ba.


Phương pháp đầu cơ tích trữ và sinh lời từ tiền tệ trong thị trường Forex

Thị trường ngoại hối thường xuyên bị biến động và ảnh hưởng bởi nhiều tác nhân khác nhau như lãi suất ngân hàng, dòng chảy đầu tư, mùa du lịch, và tình trạng kinh tế - chính trị - xã hội của nước sở tại. Chính vì vậy, giá tiền tệ có thể tăng hoặc giảm liên tục. Nếu người đầu tư nắm bắt được thời điểm, việc sinh lời sẽ diễn ra nhanh chóng,chẳng hạn như sự tăng giá của đồng euro trong ví dụ ở đầu bài viết.

Vì vậy, tiền tệ hoàn toàn có thể được đầu tư dưới dạng đầu cơ tích trữ. Các nhà đầu tư cần biết chờ đợi, dự đoán được thời điểm để chuẩn bị mở giao dịch.

Hai hình thức sinh lời của tiền tệ:

· Lãi suất khác nhau giữa hai loại tiền tệ

· Chênh lệch khi mua – bán cặp tỷ giá

Bắt đầu đầu tư Forex: những điều cần lưu ý

Để bắt đầu cho việc đầu tư vào thị trường ngoại hối, chúng ta cũng đều cần thực hiện các công việc sau:

· Tìm hiểu định nghĩa, hàng hóa và cách thức giao dịch cơ bản của thị trường

· Các thuật ngữ quan trọng được sử dụng: ký gởi, đòn bẩy,...

· Tìm kiếm trung gian giao dịch – các sàn giao dịch Forex uy tín

· Các chi phí phát sinh cần được thỏa thuận rõ ràng, mạch lạc, có xác nhận bởi hai bên

· Tìm hiểu cách phân tích thị trường và đề ra chiến lược đầu tư phù hợp với định hướng bản thân

Thuận lợi và thách thức khi tham gia đầu tư ở thị trường ngoại hối

Thuận lợi:

Câu hỏi có thể đặt ra là, vì sao nên chọn đầu tư Forex thay vì các thị trường tài chính khác?

· Sự tiện lợi (convenience): Sàn Forex là một nhà môi giới, và thị trường ngoại hối không phải là một thị trường tập trung nên mỗi cá nhân có thể thực hiện các hình thức giao dịch mà không cần phải ngồi hàng giờ tại các sàn giao dịch. Việc mua bán trên Forex sẽ được thực hiện bằng các phần mềm và mạng Internet, tại bất kỳ nơi đâu, bất cứ khi nào.

· Sự tự do (freedom): Các cá nhân tham gia vào Forex không bị phụ thuộc hay kìm kẹp bởi bất cứ cá nhân, tổ chức nào.

· Thời gian linh động: Thị trường ngoại hối diễn ra hoạt động xuyên suốt 24/24, 5 ngày/tuần. Tuy nhiên, sự chênh lệch giữa các múi giờ khác nhau trên thế giới có thể giúp bạn có thể thực hiện các giao dịch liên tục tại các phiên giao dịch khác nhau mà không ngơi nghỉ bất kỳ một giây phút nào.

Tham khảo một số phiên giao dịch lớn trên Thế giới theo giờ Việt Nam (GMT +7):

CÁC PHIÊN GIAO DỊCH LỚN TRÊN THỊ TRƯỜNG FOREX

Phiên giao dịch

Mùa hè-thu

Mùa đông-xuân

Giờ GMT

Giờ VN

Giờ GMT

Giờ VN

Tokyo

(châu Á)

Mở

23:00

6:00

23:00

6:00

Đóng

8:00

15:00

8:00

15:00

London

(châu Âu)

Mở

7:00

14:00

8:00

15:00

Đóng

16:00

23:00

17:00

00:00

New York

(châu Mỹ)

Mở

12:00

19:00

13:00

20:00

Đóng

21:00

4:00

22:00

5:00

Sydney

(châu Úc)

Mở

22:00

5:00

21:00

4:00

Đóng

7:00

14:00

6:00

13:00

· Thu về lợi nhuận cao (high profits)Lợi nhuận thu được từ Forex có thể cao hơn rất nhiều so với lãi suất ngân hàng hay giao dịch chứng khoán.

· Vốn linh động (solid capital): Ở thị trường ngoại hối, bạn có thể đầu tư vài chục triệu hoặc vài tỷ đồng tùy thuộc vàotính toán của bạn, không có hạn mức đầu tư ở thị trường này.

Thách thức

Forex là một thị trường lớn với nhiều tiềm năng , tuy nhiên:

· Nó bao gồm nhiều thuật ngữ, nhiều công cụ phức tạp

· Đòi hỏi người đầu tư cần có thời gian trau dồi vốn hiểu biết về văn hóa, tình hình kinh tế chính trị của nước sở tại cũng như độ nhạy bén của mình

· Sự đổ xô đầu tư khiến tình trạng xuất hiện các sàn Forex “ma”, giả, kém uy tín, lừa đảo diễn ra rất thường xuyên

· Biến động mạnh nên tồn tại  rủi ro thua lỗ

Biểu đồ nến Nhật – một trong những biểu đồ được sử dụng trong phân tích thị trường Forex

Tóm lại, để đầu tư vào thị trường Forex, chúng ta cần phải có kế hoạch đầu tư, thận trọng trong lựa chọn đối tác, cặp tỷ giá đầu tư, phương hướng đầu tư, v.v... Thị trường Forex chỉ có thể giúp bạn sinh lời khi có được một Broker uy tín và một chiến lược đầu tư không ngoan.