Đầu tư Forex là gì? Hướng dẫn đầu tư Forex cho người mới bắt đầu

Thuật ngữ Forex ngày càng phổ biến rộng rãi và được biết đến như  một kênh đầu tư hấp dẫn. Một vài thập kỷ gần đây, thị trường ngoại hối mới thực sự thu hút nhiều đối tượng quan tâm vì trước đó, đây không được coi là sân chơi dành cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ. Đầu tư Forex tại Việt Nam có thể giúp trader kiếm lợi nhuận khủng nhưng điều đó đòi hỏi cả một quá trình lâu dài. Với những người mới bắt đầu, mọi thứ khá khó khăn do họ thường có những kỳ vọng không thực tế và coi đây là cách kiếm tiền nhanh chóng. Bài viết dươi đây sẽ cung cấp một số thông tin cũng hướng dẫn bạn tham gia thị trường này một cách hiệu quả và giảm thiểu rủi ro.

1. Tìm hiểu về thị trường ngoại hối và đầu tư Forex

Trước khi đi sâu vào khái niệm đầu tư Forex, trước hết ta cần hiểu rõ thị trường Forex là gì.

Vậy thị trường Forex là gì?

Forex là viết tắt của Foreign Exchange (hoặc FX) là việc trao đổi tiền tệ trên thị trường tài chính toàn cầu phi tập trung, nơi tất cả các giao dịch tiền tệ của thế giới được thực hiện.

Ước tính mỗi ngày thị trường Forex thực hiện khối lượng giao dịch quốc tế lên tới 5,3 tỷ USD giữa các chính phủ, ngân hàng, tập đoàn và nhà đầu tư. Đây là thị trường có quy mô lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới.

Theo thời gian, khi nhiều người đã học được cách kiếm tiền trên sự thay đổi của tỷ giá hối đoái thì Forex không còn giữ nguyên mục đích ban đầu chỉ là trao đổi tiền tệ mà bổ sung một chức năng nữa là trở thành nguồn sinh lời không nhỏ đối với nhiều người. Tỷ giá hối đoái là rất không ổn định, và thường xuyên thay đổi cộng thêm việc thực hiện giao dịch trên sàn Forex đang dần trở nên đơn giản làm cho việc mua và bán các loại tiền tệ đem lại một khoản thu nhập rất lớn. Tỷ giá tiền tệ giữa hai quốc gia được định giá theo yếu tố cung-cầu trong thị trường tự do và sẽ dao động liên tục. Tuy nhiên, trong một vài trường hợp, dưới sự can thiệp của chính phủ, một số tỷ giá hối đoái rất ít dao động, điển hình là tỷ giá đô la Mỹ và Việt Nam đồng (USD/VND).

Đầu tư Forex là gì?

Như vậy, đầu tư Forex hay kinh doanh ngoại hối là hình thức giao dịch tiền tệ để kiếm lời nhờ vào chênh lệch tỷ giá. Ví dụ đơn giản của giao dịch ngoại hối là việc đổi đồng nội tệ sang một đồng ngoại tệ khác để sử dụng trong khi du lịch tại nước ngoài.

2. Có nên đầu tư vào Forex?

Trước sự đa dạng của những kênh đầu tư trên thị trường hiện nay, Forex nổi lên như một hình thức đầu tư hấp dẫn và khá mới mẻ đối với các nhà đầu tư Việt Nam. Trước khi đi đến quyết định có đầu tư hay không, hãy cùng tìm hiểu về một số ưu điểm cũng như hạn chế của thị trường ngoại hối này. Sau đây là một số ưu điểm giúp đầu tư Forex trở nên hấp dẫn trong mắt nhà đầu tư:

Thị trường tài chính lớn nhất thế giới

Được biết đến là thị trường tài chính lớn nhất, thanh khoản cao nhất, sôi động nhất, Forex cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội nhập và thoát lệnh giao dịch rất dễ dàng, thậm chí với chi phí rất thấp với các cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao.

Đầu tư Forex mọi lúc mọi nơi

Khác với thị trường chứng khoán tập trung tại các Sở giao dịch, Forex là thị trường không "ngủ" do tại bất cứ thời điểm nào cũng có quốc gia đang hoạt động và thực hiện giao dịch. Là một thị trường phi tập trung, giao dịch ngoại hối được thực hiện trực tiếp giữa các bên lưu trữ tiền, không cần thông qua sở giao dịch, vì thế nó không bị giới hạn bởi giờ làm việc của bất kỳ sở giao dịch hay sàn chứng khoán nào. Điều này đồng nghĩa với việc trader có thể giao dịch vào bất cứ thời gian nào trong ngày.

- Đầu cơ trên giá tăng giá giảm

Trader hoàn toàn có thể mua thấp bán cao và kiếm lời từ cả xu hướng lên và xu hướng xuống trong thị trường Forex. Nhà đầu tư ăn chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của cặp tiền tệ, mở lệnh giao dịch tại giá bid và đóng lệnh giao dịch tại mức giá cao hơn.

Chi phí giao dịch thấp

Trader có thể thực hiện khối lượng giao dịch lớn với mức ký quỹ nhỏ nhờ giao dịch Forex CFD cho phép việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Chi phí này đôi khi chỉ bằng 1/500 quy mô thị trường (với tỷ lệ đòn bẩy 1:500). Đa số tài khoản Forex có rất ít (hoặc không có) phí hoa hồng, phí duy trì tài khoản và phí đặt lệnh. Với các phí giao dịch khác phát sinh, sàn Forex thường gộp vào phí spread.

Truy cập dễ dàng

Với mục đích là thị trường mua bán, trao đổi ngoại tệ quy mô quốc tế, thị trường tài chính này yêu cầu nền tảng công nghệ hiện đại nhất. Thay vì sử dựng những nền tảng tư truyền thống như nhiều thị trường tài chính khác đang làm thì mỗi ngày trên Forex đều có rất nhiều phần mềm giao dịch mới được phát triển. Bằng việc áp dụng công nghệ tiên tiến, sàn Forex mang đến cho trader cơ hội đầu tư ở bất kỳ đâu, vào bất kỳ thời gian nào trên thế giới chỉ với thiết bị có kết nối Internet.

- Giao dịch Forex với tài khoản Demo

Điều này cho phép chuyển đổi giữa tài khoản Demo và tài khoản thực bất kỳ lúc nào, giảm nỗi lo rủi ro và tăng cơ hội kiếm lời cho các trader.

Như các kênh đầu tư khác, tham gia vào thị trường Forex rất dễ, nhưng để thành công thì không hề đơn giản, đòi hỏi rất nhiều thời gian, công sức và tiền bạc. Bạn cũng nên cẩn thận vì đây có thể là công cụ để các đối tượng xấu lợi dụng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản bằng cách lập ra các sàn Forex “ma”, bán khóa học hoặc phần mềm kém chất lượng với giá trên trời ...

Để trả lời được câu hỏi có đầu tư hay thì bạn phải xác định được nhu cầu của bạn là gì. Lời khuyên cho bạn là:

Bạn KHÔNG NÊN đầu tư Forex, nếu:

● Muốn làm giàu nhanh

● Không hiểu ý nghĩa việc đầu tư

● Không hiểu thị trường

● Không có hứng thú với tài chính kinh doanh

● Không có tinh thần học hỏi.

Bạn CÓ THỂ đầu tư Forex, nếu:

● Có vốn nhàn rỗi

● Đam mê đầu tư và ham học hỏi

● Có kiến thức cơ bản về Forex

● Nghiên cứu kỹ những cơ hội và rủi ro của thị trường

● Thái độ đầu tư nghiêm túc

3. Hướng dẫn đầu tư Forex

Đầu tư Forex cũng giống như một hình thức kinh doanh. Để thành công, bạn cần vạch ra một kế hoạch, và chiến lược kinh doanh cụ thể chứ không phải đơn giản là đọc một vài bài viết hay vài cuốn sách, sau đó áp dụng . Kế hoạch đầu tư forex nên bao gồm:

● Đối tượng giao dịch là gì?

● Thực hiện giao dịch như thế nào?

Để lên một kế hoạch đầu tư tốt, việc nghiên cứu, kiểm tra dữ liệu quá khứ, thử nghiệm ở hiện tại và đánh giá định kỳ liên tục là các bước cần thiết. Bước này có thể tốn nhiều thời gian và là quy trình nhiều người bỏ qua, tuy nhiên với một kế hoạch đầu tư thực tế, ngắn gọn và dễ hiểu sẽ giúp rút ngắn con đường đến thành công của bạn.

Hướng dẫn đầu tư Forex:

Tùy thuộc vào quỹ vốn, kinh nghiệm và khẩu vị đầu tư, mỗi trader sẽ có các cách giao dịch khác nhau. Dựa vào khung thời gian đầu tư mà có thể chia thành 4 kiểu đầu tư Forex: dài hạn, lướt sóng, hàng ngày và Scalp.

Khung thời gian trong đầu tư Forex:

Khung thời gian (Time Frame) trong giao dịch forex là khoảng thời gian từ lúc mở cửa và đóng của một nến trên biểu đồ.

Bạn có thể bắt gặp những khung thời gian như: M1, M5, M15, M30, H1, H4, D1, W1, D và MN.

● M là khung thời gian tính theo phút (ví dụ: khung thời gian M1 nghĩa là cứ mỗi phút sẽ có một nến được hình thành trên biểu đồ).

● H là khung thời gian tính theo giờ.

● D là khung thời gian tính theo ngày.

● W là khung thời gian tính theo tuần.

● MN là khung thời gian tính theo tháng.

Mối liên hệ giữa khung thời gian và kiểu đầu tư được thể hiện như sau:

Kiểu đầu tư

Khung thời gian

Thời gian giữ lệnh

Dài hạn

D hoặc MN

Tháng - năm

Lướt sóng

H1, H4 hoặc D

Ngày - tuần

Hàng ngày

M15, M30 hoặc H1

Trong ngày (không giữ qua đêm)

Scalp

M1 hoặc M5

Giây - phút (không giữ qua đêm)

Đầu tư Forex dài hạn

Các nhà đầu tư forex sử dụng khung thời gian dài nhất có thể sử dụng kết hợp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản, sử dụng biểu đồ tuần và biểu đồ tháng để đánh giá thị trường và đưa ra các quyết định giao dịch.

Đầu tư kiểu lướt sóng

Là kiểu giao dịch trong vài ngày hoặc vài tuần nhằm tận dụng những dao động ngắn hạn của thị trường. Trader dựa vào phân tích kỹ thuật và phương pháp price action để xác định các điểm vào và điểm thoát để có lợi nhuận, họ ít quan tâm đến phân tích cơ bản và không theo dõi thị trường liên tục.

Đầu tư trong ngày

Đây là kiểu giao dịch mà trong đó các giao dịch được vào và thoát ra trong ngày. Lệnh giao dịch hàng ngày thường không giữ qua đêm đều phải đóng vào cuối phiên khi đạt mục tiêu lợi nhuận. Nhà đầu tư thường sử dụng phân tích kỹ thuật để tìm kiếm và khai thác biến động của thị trường trong ngày để kiếm lợi nhuận, sử dụng biểu đồ phút để phân tích, theo dõi thị trường liên tục. Biến động giá khá nhỏ và vì vậy lợi nhuận cũng không nhiều.

Scalping

Lệnh giao dịch Scalping chỉ được giữ trong khoảng vài giây đến vài phút.

Mục tiêu của nhà đầu tư mua/bán thường xuyên là tìm kiếm những biến động giá nhỏ nhất trong ngày để tạo lợi nhuận. Các trader có thể giao dịch với tần suất hàng trăm lệnh mỗi phiên. Đây là hình thức giao dịch tương đối rủi ro vì cần phải có tỷ lệ thắng cực cao.

Vậy bạn phù hợp với  kiểu đầu tư nào?

Để xác định kiểu giao dịch nào phù hợp với mình nhất, bạn cần xem xét các yếu tố như:

● Vốn đầu tư

● Thời gian dành cho việc đầu tư

● Kinh nghiệm

● Tính cách

● Mức rủi ro chấp nhận

4. Tips cho người mới bắt đầu

● Hãy nghiên cứu: Càng có nhiều thông tin thì rủi ro càng thấp. Tài liệu kinh doanh ngoại hối có thể tìm thấy ở nhiều nguồn miễn phí trên internet, như các video, bài viết hướng dẫn đầu tư Forex cho người mới bắt đầu.

● Trải nghiệm thử với tài khoản Demo hoặc phần mềm mô phỏng:  Dù là người mới hay đã có kinh nghiệm, lời khuyên cho các trader là nên kiểm thử chiến lược giao dịch Forex cho đến khi đạt được kết quả mong muốn. rồi mới mở tài khoản thực và áp dụng chiến lược trên với khối lượng lệnh thấp nhất có thể.

● Đừng phức tạp hóa vấn đề: Chiến lược giao dịch, khối lượng thông tin càng phức tạp thì càng ít hiệu quả và khó tuân theo. Cần nghiên cứu và thực hiện backtest để biết trên các thị trường khác nhau chiến lược giao dịch sẽ hoạt động như thế nào.

● Cẩn thận với các thị trường không ổn định: Rủi ro tăng cao khi thị trường biến động, nó di chuyển sang ngang khiến spread lớn hơn và lệnh giao dịch trượt khỏi mức giá mong muốn. Trader mới đầu tư forex phải chấp nhận điều này và sẵn sàng thay đổi chiến lược giao dịch nếu cần.

● Xu hướng là bạn: Bạn phải giao dịch với những gì mình thấy, không phải với những gì mình nghĩ, phải giao dịch theo xu hướng.

● Lệnh giao dịch được mở nên được đóng: điểm đóng lệnh cũng quan trọng không kém điểm mở lệnh. Nếu lệnh giao dịch không có cơ chế đóng thì trader có khả năng chịu thua lỗ nặng nề.

● Ghi chép mọi thứ: mọi hoạt động giao dịch đều cần có kế hoạch, theo dõi sát sao và kiểm tra thường xuyên.

Kết luận

Đầu tư Forex giống như đầu tư một doanh nghiệp, đòi hỏi sự nghiên cứu, học hỏi và thích ứng liên tục, muốn thành công, bạn cần phải có thái độ nghiêm túc và một chiến lược dài hạn. Bài viết này chỉ cung cấp một số thông tin sơ lược về đầu tư Forex, để có thể gặt hái thành quả, bạn sẽ phải tìm hiểu thêm nhiều kiến thức chuyên sâu khác về thị trường và các kỹ thuật phân tích. Chúc bạn thành công!