Ngoại hối là gì? 7.Lợi ích của giao dịch ngoại hối

1. Ngoại hối là gì?

Nói một cách đơn giản, giao dịch ngoại hối (hay còn gọi là forex, FX) là hoạt động mua/bán các cặp tiền tệ và kiếm lời từ biến động tỷ giá. Cụ thể hơn, các nhà đầu tư ngoại hối sẽ theo dõi tỷ giá trên thị trường và dự đoán các biến động tăng/giảm có thể xảy ra, sau đó tiến hành mua hoặc bán để thu được lợi nhuận từ khoản chênh lệch đó.

 

Khi mới bắt đầu tham gia, nhà đầu tư cần nắm vững một số thuật ngữ sau để quá trình giao dịch được diễn ra suôn sẻ:

1. Long/Short: Thuật ngữ Long/Short cũng vô cùng phổ biến trong giới đầu tư, không chỉ trong đầu tư ngoại hối mà còn cả đầu tư chứng khoán. Thực tế, hai thuật ngữ này có ý nghĩa rất đơn giản: Long chính là Buy (vị thế mua) và Short chính là Sell (vị thế Bán).

2. Bid/Ask: Nếu từng làm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng hoặc đầu tư chứng khoán, hẳn bạn cũng không còn lạ gì với hai thuật ngữ này. Giá bid là mức giá mà sàn giao dịch đồng ý mua vào và ngược lại, giá ask là mức giá mà sàn giao dịch đồng ý bán ra.

3. Spread: Thuật ngữ spread có liên hệ mật thiết với giá bid và giá ask. Cụ thể, spread chính là khoản tiền chênh lệch giữa giá bid và giá ask và là nguồn thu nhập chính của các nhà môi giới ngoại hối.

4. Lot: Có thể hiểu lot là khối lượng tiền tệ có thể giao dịch, trong đó quy đổi 1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ. Ngoài ra còn có các đơn vị nhỏ hơn như mini lot = 10,000 đơn vị, micro lot = 1,000 đơn vị và nano lot = 100 đơn vị.

5. Pip: Pip (viết tắt của cụm từ point in percentage – điểm thập phân) là đơn vị đo khoảng biến động nhỏ nhất về tỷ giá của một cặp tiền tệ. Ví dụ, nếu tỷ giá cặp EUR/USD tăng từ 1.1811 lên 1.1812 thì ta có thể nói tỷ giá cặp EUR/USD đã tăng 1 pip.

 

2. Những gì được giao dịch trên thị trường forex?

Như đã đề cập, mặt hàng được giao dịch trên thị trường ngoại hối chính là các loại tiền tệ. Giao dịch tiền tệ trong thị trường forex luôn được thực hiện theo cặp và tên của mỗi cặp sẽ được cấu thành từ tên của hai đồng tiền (VD: EUR/USD). Có ba nhóm cặp tiền tệ trong thị trường forex: cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ chéo và cặp tiền tệ ngoại lai.

Để dễ hiểu về cách đầu tư ngoại hối, hãy coi tiền tệ như một loại cổ phiếu, và quốc gia phát hành chính là một công ty. Thông thường, nhà đầu tư sẽ mua vào khi nhận thấy giá bán đang thấp hơn so với giá trị thực của cổ phiếu và dự đoán giá bán có thể sẽ tăng mạnh trong tương lai. Tương tự khi đầu tư ngoại hối, nếu thấy nền kinh tế của một quốc gia đang có dấu hiệu phát triển, nhà đầu tư sẽ mua đồng tiền của quốc gia đó và bán ra khi đồng tiền đó “được giá”.

 

3. Các cặp tiền tệ chính trong thị trường forex

Những cặp tiền tệ có mức giao dịch cao nhất trong thị trường được gọi là các cặp tiền tệ chính. Đặc điểm chung của các cặp tiền này là đều bao gồm đồng USD cùng tiền tệ của một trong số những quốc gia có nền kinh tế hàng đầu thế giới. 7 cặp tiền tệ chính đã được công nhận hiện nay là: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD, USD, USD/CAD, NZD/USD.

 

 

4. Xác định các cách khác nhau để giao dịch ngoại hối

Bốn chiến lược giao dịch ngoại hối phổ biến nhất hiện nay bao gồm: Scalping, Day trading, Swing trading và Position trading. Khác biệt lớn nhất giữa bốn loại giao dịch trên nằm ở thời gian giữ lệnh, kéo dài từ chỉ vài giây, vài ngày, vài tháng cho tới vài năm. Sau đây ta sẽ đào sâu vào định nghĩa của từng cách giao dịch.

 

1. Scalping: Giao dịch Scalping có thời gian diễn ra ngắn nhất, kéo dài chỉ trong vài giây tới vài phút. Nhà đầu tư theo đuổi hình thức giao dịch này thường cố gắng tận dụng cơ hội khi có biến động tỷ giá nhỏ và thực hiện các giao dịch ngắn hạn, điều mà các nhà đầu tư khác có thể bỏ qua, nhằm thu lợi nhuận thấp một cách nhanh chóng và dần “tích tiểu thành đại”.

2. Day Trading: Giao dịch Day Trading cũng khá tương tự với Scalping, trong đó nhà đầu tư sẽ tiến hành giao dịch trong vòng vài phút tới vài giờ. Hình thức này rất phù hợp với các nhà đầu tư muốn giao dịch ngắn hạn và kiếm lời nhanh chóng nhưng không có thời gian để tiến hành giao dịch Scalping xuyên suốt trong ngày và cũng không muốn giữ lệnh qua đêm để tránh mọi biến động lớn có thể xảy ra khi họ không thể theo dõi tỷ giá. Các nhà đầu tư theo đuổi hình thức giao dịch này chỉ cần thực hiện một lần trong ngày vào phiên giao dịch mà họ nghĩ là có biến động lớn nhất mà không cần phải quá chú ý tới xu hướng tỷ giá dài hạn.

3. Swing Trading: Được xem là loại giao dịch trung hạn, giao dịch Swing thường được giữ lệnh trong vài ngày tới vài tuần. Đây là loại giao dịch phù hợp với những người đầu tư ngoại hối làm nghề “tay trái” và không có thời gian lên sàn thường xuyên, tuy nhiên lại đem lại nhiều rủi ro nếu gặp biến động tỷ giá lớn qua đêm.

4. Position Trading: Đây là phương thức giao dịch có thời gian diễn ra dài hơi nhất, trong đó nhà đầu tư có thể duy trì lệnh trong vài tuần tới vài tháng. Thông thường, một nhà đầu tư sẽ tiến hành giao dịch Position Trading khi dự đoán được biến động tỷ giá trong tương lai xa và cần giữ lệnh giao dịch dài hạn, không cần quan tâm tới các biến động nhỏ trong ngày. Position Trading vốn dành cho các nhà đầu tư có kiến thức, kinh nghiệm và có khả năng phân tích thị trường. Tuy nhiên, do số giao dịch ít nên phương thức này có thể sẽ không đem lại được lợi nhuận hằng năm cao.

5. Điều gì tác động đến thị trường ngoại hối

Là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với mức giao dịch mỗi ngày lên tới 5,1 tỷ USD, cũng dễ hiểu khi thị trường ngoại hối dễ bị tác động bởi những yếu tố kinh tế, thương mại, chính trị và đời sống. Để nắm bắt mọi biến động, nhà đầu tư cần theo dõi sát sao các yếu tố tác động chính đến thị trường, đặc biệt là các yếu tố kinh tế vĩ mô như tỷ lệ lạm phát, lãi suất, cán cân thương mại và tình hình chính trị.

1. Tỷ lệ lạm phát: Đây có thể được coi là một trong những chỉ số quan trọng nhất đối với thị trường ngoại hối, bởi nó phản ánh chính xác tình hình kinh tế của một quốc gia. Tỷ lệ lạm phát cao đồng nghĩa với việc một đồng tiền nhất định đang mất giá so với các tiền tệ khác và ngược lại. Chính vì vậy, tin tức về tỷ lệ lạm phát có thể gây biến động mạnh về tỷ giá trong thị trường ngoại hối.

 

2. Lãi suất: Bên cạnh đó, lãi suất cũng có tác động không kém tới biến động trong thị trường vì nó thường tỷ lệ thuận với giá trị đồng nội tệ. Các ngân hàng trung ương có thể chi phối tỷ giá bằng cách tăng/giảm lãi suất, qua đó đẩy mạnh hoặc làm giảm giá trị đồng tiền. Nhiều quốc gia thường điều chỉnh lãi suất để kiểm soát tỷ lệ lạm phát hoặc thúc đẩy tình hình kinh tế.

3. Tình hình thương mại: Về cơ bản, cán cân thương mại thể hiện mức cân bằng giữa lượng hàng hóa xuất và nhập khẩu của một quốc gia. Khi lượng hàng hóa nhập khẩu nhiều hơn lượng hàng hóa xuất khẩu, số tiền ngoại tệ một quốc gia phải bỏ ra để nhập khẩu sẽ nhiều hơn số tiền nội tệ được trả, dẫn tới việc giá trị ngoại tệ đó được đẩy lên cao hơn. Và ngược lại, khi lượng hàng hóa xuất khẩu nhiều hơn nhập khẩu thì giá trị đồng nội tệ sẽ tăng.

4. Tình hình chính trị: Đây hiển nhiên cũng là một yếu tố quan trọng, bởi chính trị và kinh tế luôn đi đôi với nhau. Một quốc gia có tình hình chính trị bất ổn do bạo động hoặc xung đột đảng phái hẳn sẽ trở nên kém thu hút trong mắt các nhà đầu tư tiềm năng, đồng thời có thể khiến các nhà đầu tư hiện tại rút khoản đầu tư. Ngoài ra, sự thay đổi vị trí lãnh đạo cũng có thể ảnh hưởng tới giá trị đồng nội tệ, bởi chắc chắn sẽ có sự điều chỉnh về chính sách kinh tế. Đặc biệt tình hình chính trị ở các quốc gia hàng đầu như Mỹ (Donald Trump nhậm chức Tổng thống) hoặc Anh (Brexit) thậm chí có thể làm lung lay tỷ giá tiền tệ trên toàn thế giới.

6. Amount of money circulating in the forex market daily (Mỗi ngày có bao nhiêu tiền được giao dịch trên thị trường ngoại hối)

Số tiền được giao dịch mỗi ngày trên thị trường ngoại hối lên tới hơn 5 nghìn tỷ USD – nhiều hơn cả thị trường kỳ hạn (futures market) và thị trường chứng khoán cộng lại. Trong đó, số tiền trung bình được giao dịch mỗi giờ rơi vào khoảng 220 tỷ USD. Hiện nay ngoại tệ được giao dịch nhiều nhất là đồng USD, chiếm tới 85% tổng giao dịch trên thị trường. Tiếp sau đó là đồng Euro và Yên, lần lượt xếp thứ 2 và 3.

 

 

7. Lợi ích của giao dịch ngoại hối

Chắc hẳn nhiều nhà đầu tư đang thắc mắc, liệu giao dịch ngoại hối có đem lại nhiều lợi ích hơn đầu tư chứng khoán, vàng hay bất động sản? Tất nhiên, không phải tự nhiên mà thị trường ngoại hối lại là thị trường tài chính lớn nhất trên toàn thế giới.

1. Thị trường mở 24 giờ: Do số lượng nhà đầu tư khổng lồ cùng sự chênh lệch múi giờ, thị trường ngoại hối hoạt động xuyên suốt 24 giờ vào 5 ngày trong tuần, từ thứ Hai đến thứ Sáu. Bởi vậy, nhà đầu tư có thể dễ dàng đầu tư ngoại hối như một nghề “tay trái” để kiếm thêm thu nhập, giao dịch vào bất cứ thời điểm nào thuận tiện nhất. Đây là một điểm cộng lớn so với đầu tư chứng khoán, trong đó nhà đầu tư bị gò bó theo khung giờ mở cửa của từng sàn giao dịch.

2. Phù hợp với mọi đối tượng: Bất cứ ai, dù có nhiều hay ít vốn, dù có kinh nghiệm đầu tư hay không, đều có thể tham gia đầu tư. Giao dịch ngoại hối không đòi hỏi nhiều vốn ban đầu như các loại hình đầu tư khác. Sàn ngoại hối cho phép nhà đầu tư mở tài khoản với mức tối thiểu là 25 USD, một con số nhỏ như hạt cát so với lượng vốn cần thiết để đầu tư vàng hay đầu tư bất động sản. Ngoài ra, các nhà đầu tư ít kinh nghiệm có thể tận dụng nhiều dịch vụ miễn phí để hỗ trợ phân tích biến động tỷ giá, ví dụ như các chỉ số kinh tế hoặc tiến hành phân tích thị trường cơ bản. Hơn hết, điều khiến giao dịch ngoại hối phù hợp với các nhà đầu tư cá nhân chính là không có giao dịch nội bộ (insider trading) như thị trường chứng khoán, đặc biệt là giao dịch liên quan tới các cặp tiền tệ chính.

3. Tiết kiệm chi phí: các nhà môi giới ngoại hối kiếm lời từ “spread” – khoản tiền chênh lệch giữa giá mua và giá bán, do đó nhà đầu tư sẽ không phải lo tới các khoản chi phí như phí hoa hồng hoặc phí môi giới.

4. Tính thanh khoản cao: Là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, thị trường ngoại hối cũng có số lượng người giao dịch khổng lồ, qua đó dẫn tới tính thanh khoản vô cùng cao. Ta có thể hiểu tính thanh khoản cao của một tài sản có nghĩa tài sản đó có thể dễ dàng được mua/bán trên thị trường. Và chính vì số lượng người tham gia vào sàn ngoại hối, nhà đầu tư có thể nhanh chóng mua/bán đồng tiền họ muốn mà không phải mất thời gian chờ đợi trong các khung giờ cao điểm như trong thị trường chứng khoán.

5. Không có cơ quan giám sát và làm giá: Cuối cùng, thị trường ngoại hối là thị trường phi tập trung và không thể bị thao túng bởi bất cứ cá nhân hoặc cơ quan nào, thậm chí là ngân hàng trung ương. Như đã đề cập, các ngân hàng trung ương có thể tác động tới tỷ giá đồng nội tệ bằng cách tăng/giảm lãi suất nhằm kiểm soát lạm phát hoặc tạo đòn bẩy kinh tế, nhưng đây là trường hợp bất đắc dĩ và hiếm khi xảy ra, đặc biệt thậm chí ngân hàng trung ương cũng không thể lợi dụng lãi suất để điều khiển tỷ giá trong thời gian dài. Hơn hết, nhà đầu tư cũng có thể dễ dàng theo dõi tình hình kinh tế của các quốc gia để lường trước mọi thay đổi về lãi suất.