Kinh doanh ngoại hối là gì? Chiến lược giao dịch Forex hiệu quả là gì?

Sự gia tăng dân số và dịch bệnh hoành hành đã khiến thị trường lao động ngày càng cạnh tranh gay gắt hơn bao giờ hết. Qua một mùa dịch covid vừa qua, chúng ta lại càng nhận thức được ích lợi khi có một nguồn thu nhập từ công việc tại nhà, đặc biệt khi tình trạng cách li và giãn cách xã hội thường xuyên được thực hiện theo chỉ thị của Chính phủ. Sự phát triển của các mô hình bán hàng, tiếp thị qua mạng hay làm việc tự do đã mở ra cơ hội làm việc tại nhà tại nhiều lĩnh vực cho nhiều người. Tuy nhiên, không phải những cơ hội này đều dành cho tất cả mọi người. Vì vậy, hôm nay mình sẽ giới thiệu cho bạn về một cơ hội tăng thu nhập, kiếm tiền tại nhà thông qua hình thức giao dịch ngoại hối, hy vọng những kinh nghiệm đúc kết được từ bản thân mình sẽ giúp bạn thành công.

Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ cùng nhau nhìn qua những điểm quan trọng trong hình thức kinh doanh này:

· Đầu tư Forex là gì?

· Các thuật ngữ & lệnh cần biết trong giao dịch ngoại hối.

· Các phiên giao dịch ngoại hối lớn.

· Chi phí giao dịch ngoại hối có cao không?

· Làm sao để bắt đầu giao dịch trên sàn Forex?

· 5 câu hỏi lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín – bước đầu để thành công.

· Cách phân tích thị trường và đề ra chiến lược giao dịch hiệu quả.

1. ĐẦU TƯ FOREX LÀ GÌ? CẦN LÀM GÌ ĐỂ BẮT ĐẦU GIAO DỊCH FOREX?

Ngoại hối hay thị trường ngoại hối (Forex hay Foreign Exchange, viết tắt là FX) là một trong những thị trường tiền tệ lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch lên đến hơn 5 tỷ USD mỗi ngày và liên quan đến các loại đồng ngoại tệ khác nhau. Khác với những thị trường khác, tại Forex, những nhà đầu tư dù nhỏ lẻ hay là tổ chức lớn đều có thể tham gia vào thị trường tiềm năng này.

Điều khiến Forex trở thành thị trường tài chính lớn nhất thế giới là vì hiện nay, thế giới đang có xu hướng trở nên phẳng hơn qua việc mở cửa thị trường và trao đổi, mua bán không phân biệt quốc gia hay vùng miền, lãnh thổ, đặc biệt khi mạng Internet và công nghệ ngày càng phát triển mạnh mẽ. Vậy, loại hàng hóa nào được lưu thông trên thị trường ngoại hối? Hiểu một cách đơn giản nhất, thì loại hàng hóa được trao đổi trên thị trường này chính là tiền. Quy tắc cơ bản của việc giao dịch ngoại hối là mua bán các loại tiền tệ khác nhau: mua ngoại tệ ở giá thấp và bán chúng khi được giá cao hơn để “ăn” được lượng tiền chênh lệch.

Ví dụ: Bạn bỏ ra $100 để mua đồng euro. Sau đó, khi euro tăng giá, bạn đem lượng tiền euro đổi được trước đó bán đi để nhận lại $101. Vậy là bạn nhận được $1 lợi nhuận từ việc lên giá của đồng euro.

Đầu tư Forex dựa vào quy tắc đơn giản nhất của thị trường ngoại hối – mua bán các loại ngoại tệ. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, dù tất cả mọi người đều có thể tham gia vào thị trường này, nhưng chỉ có một số định chế tài chính được tham gia trực tiếp vào thị trường ngoại hối, như:

· Ngân hàng quốc tế

· Chính phủ và ngân hàng trung ương

· Các công ty thương mại lớn

· Các nhà môi giới – sàn Forex (hay gọi là Broker)

Các cá nhân hoặc các doanh nghiệp nhỏ, lẻ nếu có nhu cầu tham gia vào Forex, thì có thể tham gia thông qua các nhà môi giới Broker.

Vì sao nên chọn đầu tư Forex thay vì các thị trường tài chính khác?

· Sự tiện lợi: Như đã nói ở trên, sàn Forex là một nhà môi giới, và thị trường ngoại hối không phải là một thị trường tập trung. Bên cạnh đó, ở Forex, công nghệ điện tử đã được đầu tư mạnh để đáp ứng nhu cầu đầu tư của mọi người. Vì vậy, mỗi cá nhân có thể thực hiện các hình thức giao dịch, bằng cách theo dõi thông qua các phần mềm, hay mạng Internet và tại bất kỳ nơi đâu, bất cứ khi nào.

· Sự tự do: Các cá nhân tham gia vào Forex không bị phụ thuộc hay kìm kẹp bởi bất cứ cá nhân, tổ chức nào.

· Thời gian linh động: Thị trường ngoại hối hoạt đviộng xuyên suốt 24/24, 5 ngày/tuần. Tuy nhiên, nếu bạn biết sử dụng sự chênh lệch giữa các múi giờ khác nhau trên thế giới, thì bạn có thể thực hiện được các giao dịch liên tục mà không ngơi nghỉ bất kỳ một giây phút nào.

· Thu về lợi nhuận cao: Thông qua các sàn giao dịch uy tín và có được một lộ trình đầu tư thích hợp, lợi nhuận thu được từ Forex có thể cao hơn rất nhiều so với lãi suất ngân hàng hay chứng khoán.

· Vốn linh động: Không có bất kì một hạn mức nào cho vốn đầu tư ở thị trường ngoại hối - bạn có thể đầu tư vài triệu, vài chục triệu hoặc vài tỷ đồng tùy thuộc vào khả năng và tính toán của bạn.

Để có thể bắt đầu giao dịch Forex, đầu tiên chúng ta cần nắm rõ về các lệnh và thuật ngữ trong thị trường tiềm năng này, sau đó quyết định lựa chọn sàn Forex uy tín.

2. CÁC LỆNH & THUẬT NGỮ CẦN BIẾT KHI ĐẦU TƯ FOREX

7.1. Các thuật ngữ quan trọng:

Bất cứ thị trường tiền tệ nào cũng có những thuật ngữ riêng cần được nắm rõ. Đối với Forex, để tối ưu hóa lợi nhuận, chúng ta cần chú ý đến hai hình thức là đòn bẩyký quỹ.

· Đòn bẩy (Leverage): Đòn bẩy là hình thức giao dịch lớn hơn số vốn đầu tư mà bạn có. Nhà môi giới sẽ cho bạn mượn thêm số tiền cần thiết dưới hình thức tỷ lệ X:1, với X là bội số của số tiền bạn có thể giao dịch chia cho số tiền mà bạn có, nhằm thúc đẩy đầu tư của bạn. Tỷ lệ này còn được gọi là tỷ lệ đòn bẩy.

Ví dụ: với $100 USD, bạn có thể mở giao dịch $10000, vậy tỷ lệ đòn bẩy là 100:1, X = 100.

· Ký quỹ (Margin): Khác với đòn bẩy, ký quỹ đặc trưng cho số tiền vốn bạn có để mở được một giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền bạn có. Trong ví dụ trên, mức ký quỹ tương ứng là 1/100 = 1.00%

Hình thức ký quỹ giúp bạn có thể thế chấp vốn đầu tư nhỏ với sàn Forex của bạn và bù đắp cho rủi ro trong đầu tư để thực hiện những giao dịch lớn hơn.

Công thức tính quy mô giao dịch:


VỐN ĐẦU TƯ CỦA BẠN   X  ĐÒN BẨY  =  QUY MÔ GIAO DỊCH CỦA BẠN

Một số thuật ngữ cần biết khác:

· Mua (Long): Trên Forex, Long là hình thức mua ngoại tệ ở giá thấp với kỳ vọng bán được ở mức giá cao hơn, lợi nhuận thu được từ tăng giá thị trường.

· Bán (Short): Trên Forex, Short là hình thức bán khống ngoại tệ. Khi bạn đưa ra dự đoán cá nhân rằng ngoại tệ đó sẽ giảm giá và muốn bán ra, thì lợi nhuận thu được sẽ là từ việc giảm giá thị trường.

ShortLong là hai định nghĩa hoàn toàn trái ngược nhau.

· Đồng yết giá (Base currency): Trong một cặp tỉ giá bất kì, đồng yết giá đứng ở bên trái và thể hiện giá của nó so với đồng tiền còn lại.

Ví dụ: Nếu cặp tỉ giá EUR/USD là 1.0001, thì 1 EUR sẽ đổi được 1.0001 USD. Trong đó đồng yết giá là đồng euro.

· Đồng định giá (Quote currency/counter currency/pip currency):  Trong một cặp tỉ giá bất kì, đồng định giá sẽ đứng ở bên phải.

Ví dụ:

· Điểm thập phân (Pip): Để thể hiện sự thay đổi trong tỉ giá của một cặp tiền tệ bất kì đến phần hàng nghìn, người ta sử dụng điểm thập phân (pip).

Ví dụ: nếu tỉ giá hối đoái của cặp tiền tệ EUR/USD  thay đổi từ 1.13631 lên 1.13641, thì thay đổi này sẽ được gọi là 1 pip.


· Sự chênh lệch (Spread): Nguồn lợi nhuận của các sàn Forex sẽ là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán, được tính bằng pip.

· Lô (Lot): Số hoặc kích thước các đơn vị tiền tệ bạn sẽ giao dịch trên Forex.

Ví dụ: Có một số kích thước lot như: nano (100 đơn vị), micro (1.000 đơn vị), mini (10.000 đơn vị), chuẩn (100.000 đơn vị).

· Tính thanh khoản (Liquidity): chỉ mức độ lưu động, thường đặc trưng bởi lượng mua bán lớn. Trên Forex, tính thanh khoản của tiền mặt cao vì chúng không thay đổi giá trị đáng kể khi sử dụng làm vật định giá để trao đổi hàng hóa. Vì vậy, cặp tiền tệ nào có tính thanh khoản càng cao thì càng đem lại nhiều cơ hội để nắm bắt, bởi vì chúng được giao dịch với khối lượng lớn thường xuyên.

7.2. Các lệnh cơ bản:

· Lệnh thị trường : Lệnh thị trường là lệnh thực hiện thao tác mua tại mức giá bán thấp nhất hoặc bán tại mức giá mua cao nhất hiện có trên thị trường. Lệnh được thực hiện khi người dùng muốn giao dịch ngay lập tức tại mức giá ở thời điểm hiện tại.

· Lệnh dừng lỗ: Lệnh dừng lỗ là lệnh được sử dụng để giúp giảm thiểu tổn thất khi muốn đóng phiên giao dịch tại thời điểm mà mức giá thấp hơn mức thị trường. Có 2 loại lệnh dừng lỗ khác nhau:

- Lệnh dừng lỗ tiêu chuẩn: Lệnh sẽ thực hiện thao tác đóng giao dịch ở mức giá khả dụng nhất. Rủi ro có thể có là giá đóng cửa khác với giá lúc đặt lệnh, phụ thuộc vào biến động thị trường vì thị trường ngoại hối luôn thay đổi liên tục.

- Lệnh dừng lỗ được đảm bảo: Lệnh sẽ thực hiện thao tác đóng giao dịch của bạn ở mức dừng lỗ mà bạn đã cài đặt trước, bất kể biến động của thị trường như thế nào nên sẽ không có rủi ro.

· Lệnh giới hạn: Lệnh giới hạn là lệnh thực hiện thao tác đóng giao dịch ở mức giá tốt có thể sinh lời hơn mức thị trường hiện tại và giúp khóa các giá mục tiêu chọn. Có bốn lệnh giới hạn được sử dụng chủ yếu là:

- Lệnh chờ mua thấp (Buy Limit): Lệnh sẽ thực hiện thao tác mua khi giá hiện tại thấp hơn giá thị trường.

- Lệnh chờ bán cao (Sell Limit): Lệnh sẽ thực hiện thao tác bán khi giá hiện tại cao hơn giá thị trường.

- Lệnh chờ mua cao (Buy Stop): Lệnh sẽ thực hiện thao tác mua ở giá cao hơn giá của thị trường hiện tại.

- Lệnh chờ mua thấp (Sell Stop): Lệnh sẽ thực hiện thao tác bán với giá thấp hơn giá thị trường hiện tại.


3. CÁC PHIÊN GIAO DỊCH NGOẠI HỐI CẦN BIẾT

Trên thực tế, Forex có rất nhiều phiên giao dịch ngoại hối khác nhau trên khắp thế giới như: phiên Châu Á (phiên Tokyo), phiên châu Âu (phiên London), phiên châu Mỹ (phiên New York) và phiên châu Úc (phiên Sydney), vì vậy hôm nay chúng ta sẽ xem xét các phiên giao dịch lớn trên theo giờ Việt Nam (GMT +7).

Như đã nói ở trên, các phiên hoạt động 24/24 và 5 ngày trên một tuần – khi phiên này đóng cửa, thì phiên khác lại rục rịch chuẩn bị mở cửa. Chính vì vậy, người tham gia đầu tư vào Forex có thể liên tục thực hiện các giao dịch tại các phiên giao dịch khác nhau mà không bao giờ ngừng nghỉ. Nên chú ý đến thời điểm trùng nhau giữa các phiên giao dịch, vì khi đó sẽ diễn ra giao dịch liên tục, không ngừng nghỉ và thường giao dịch được thực hiện theo khối lượng lớn.

CÁC PHIÊN GIAO DỊCH LỚN TRÊN THỊ TRƯỜNG FOREX

Phiên giao dịch

Mùa hè-thu

Mùa đông-xuân

Giờ GMT

Giờ VN

Giờ GMT

Giờ VN

Tokyo

(châu Á)

Mở

23:00

6:00

23:00

6:00

Đóng

8:00

15:00

8:00

15:00

London

(châu Âu)

Mở

7:00

14:00

8:00

15:00

Đóng

16:00

23:00

17:00

00:00

New York

(châu Mỹ)

Mở

12:00

19:00

13:00

20:00

Đóng

21:00

4:00

22:00

5:00

Sydney

(châu Úc)

Mở

22:00

5:00

21:00

4:00

Đóng

7:00

14:00

6:00

13:00

4. CHI PHÍ GIAO DỊCH FOREX CÓ CAO KHÔNG? FOREX BAO GỒM NHỮNG CHI PHÍ GIAO DỊCH NÀO?

Một trong những vấn đề được quan tâm nhiều nhất trong việc đầu tư vào thị trường ngoại hối là các chi phí phát sinh. Tuy nhiên, các chi phí này sẽ khác nhau dựa vào nhà môi giới khác nhau trên sàn Forex và tùy vào các thời điểm khác nhau trong ngày.


· Phí chênh lệch: là khoản phí bạn phải trả cho nhà môi giới Forex của bạn để có quyền giao dịch, khoản phí này được tính dựa trên mức chênh lệch giữa giá dự thầu để mua và giá yêu cầu để bán, được quy định bởi Broker.


· Phi hoa hồng: Được tính cho người giao dịch trên mỗi giao dịch được đặt ra. Phí hoa hồng Forex có hai dạng chính:

- Phí cố định: Khoản phí cố định mà nhà môi giới Forex quy định, bất kể quy mô và khối lượng giao dịch.

- Phí tương đối: Số tiền mà một nhà giao dịch được tính thêm dựa trên quy mô giao dịch; giao dịch càng lớn phí càng nhiều.

Giờ đây, khi bạn đã nắm được các thông tin chung về Forex, các hoạt động giao dịch diễn ra trên Forex, các lệnh & thuật ngữ trong thị trường ngoại hối, cùng các phiên giao dịch nổi bật và chi phí đầu tư, thì chúng ta sẽ cùng nhau nói đến vấn đề quan trọng trong bài viết hôm nay: Làm thế nào để bắt đầu việc đầu tư và giao dịch?

5. LÀM THẾ NÀO ĐỂ BẮT ĐẦU GIAO DỊCH FOREX?

5.1. Chọn loại tiền tệ muốn giao dịch

Trên Forex, các hoạt động diễn ra luôn luôn là hình thức giao dịch mua bán hai đồng tiền khác nhau cùng một lúc. Có rất nhiều loại tiền tệ khác nhau được giao dịch trên thị trường này, những cặp đồng tiền được mua-bán này được gọi là các cặp tỷ giá.

Chúng ta có một số đồng ngoại tệ đáng lưu ý sau, đây lầ các đồng được giao dịch nhiều nhất trên Forex:

5.2. Chọn khoảng giao dịch

Nắm vững các thuật ngữ về đòn bẩy, ký quỹ và quy mô giao dịch, chúng ta có thể lựa chọn các khoảng giao dịch khác nhau tùy vào tính toán đầu tư của mỗi cá nhân.

Ví dụ: Chúng ta sử dụng đòn bẩy 50:1, với khoản đầu tư ký quỹ là $100, bạn có thể thực hiện một giao dịch với quy mô giao dịch là:

$100 x 5 = $5000

Nếu bạn muốn mua đồng euro với tỷ giá hối đoái USD/EUR là 0,9033 thì lượng tiền euro bạn sẽ mua được là:

$5000 x 0,9033 = 4516,7118

5.3. Chọn hướng giao dịch: mua/bán

Ở Forex, bạn có thể chọn một trong hai hướng giao dịch cùng việc kết hợp sử dụng các lệnh giao dịch. Tuy nhiên, có một lời khuyên dành cho bạn là đừng quá nóng vội trong quá trình giao dịch trên các sàn Forex. Tỷ giá hối đoái sẽ thay đổi liên tục, vì vậy hãy tính toán thật chính xác để chờ đợi cơ hội tốt nhất.

5.4. Thu lợi nhuận ngay sau khi đóng cửa giao dịch

Khi tỷ giá hối đoái thay đổi theo chiều có lợi và bạn đã cảm thấy hài lòng với lợi nhuận nhận được, hãy đóng giao dịch của mình để thu được lợi nhuận đó. Lợi nhuận sẽ thu được từ mức giá chênh lệch giữa tỷ giá mua và bán.

Sau khi đã nắm được cách bắt đầu giao dịch Forex, chúng đã sẽ đi chuyên sâu hơn về lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín, phân tích thị trường và chiến lược để giao dịch Forex hiệu quả.

6. NÊN LỰA CHỌN SÀN GIAO DỊCH FOREX NÀO THÌ UY TÍN? 5 CÂU HỎI ĐỂ TRẢ LỜI

Có thể thấy rằng việc lựa chọn sàn Forex là một trong những lựa chọn quan trọng nhất khi một cá nhân muốn tiến vào thị trường này. Lựa chọn được một sàn Forex uy tín không chỉ cho bạn một chỗ dựa vững chắc, một người hợp tác tuyệt vời mà còn giúp bạn trong công cuộc chinh phục thị trường này. Tuy nhiên, khi là người mới ở Forex, các nhà đầu tư sẽ lo ngại và băn khoăn trong việc lựa chọn người đồng hành giữa vô vàn những cơ hội khác nhau. Vì vậy, hãy để ý và xem xét 5 câu hỏi sau đây để xem xét liệu sàn Forex này có phù hợp với bạn hay là không nhé.

6.1. Sàn Forex nào được cấp phép kinh doanh?

Bạn có thể tìm hiểu qua các sàn Forex được cấp giấy phép kinh doanh ở địa phương. Lựa chọn một trong các sàn này sẽ giúp bạn có những giao dịch an toàn, được đảm bảo hơn, và giảm rủi ro lừa đảo. Các sàn Forex có giấy phép sẽ bị xử lý nặng, thậm chí bị ngưng hoạt động nếu gian lận với người tham gia đầu tư.

6.2. Chất lượng và chi phí

Sau khi giới hạn được những sàn Forex uy tín, chúng ta sẽ bắt đầu tìm hiểu sơ bộ để so sánh các sàn này dựa trên hai tiêu chí là chất lượng và chi phí.

Về mặt chất lượng, chúng ta cần quan tâm về hệ thống giao dịch: vì biến động của các đồng tiền là liên tục, nên chúng ta cần lựa chọn những hệ thống sàn giao dịch được đầu tư công nghệ và chất lượng. Chắc chắn bạn sẽ không muốn phải bỏ lỡ cơ hội vì không kịp đóng/ mở giao dịch do hệ thống chậm, lỗi, bị lag đúng không?

Về mặt chi phí, hãy lưu ý về 3 chi phí sau:

· Mức spread: Spread là lợi nhuận lấy từ bạn của các sàn Forex, để được lợi cao nhất, nên chọn lựa sàn có mức spread thấp nhất.

· Phí hoa hồng: Ưu tiên chọn sàn không áp dụng phí hoa hồng hoặc có mức phí hoa hồng thấp nhất.

· Mức ký quỹ tối thiểu: Mỗi sàn Forex sẽ có yêu cầu về một mức ký quỹ tối thiểu riêng để thực hiện giao dịch thông qua đòn bẩy. Vì vậy, cân nhắc những sàn quy định mức ký quỹ tối thiểu thấp nhất.

Tuy nhiên, có khi các sàn sẽ thay đổi các khoản chi phí – có phí bị đẩy giá lên trong khi phí kia được đẩy xuống, hoặc tính phí khác với ban đầu v.v... Để tránh những trường hợp này, bạn cần yêu cầu thống kê tất cả các loại phí rõ ràng, và có xác nhận từ Broker trước khi tham gia. Các tỷ giá niêm yết, danh mục sản phẩm và các thông tin liên quan cần rõ ràng, minh bạch.

6.3. Tính thanh khoản và tài liệu tham khảo

Cần lưu ý về tính thanh khoản của đồng tiền trên sàn: nên ưu tiên sàn có tính thanh khoản cao. Một Broker nhỏ, lẻ thường không có nguồn vốn lớn và lượng khách hàng ổn định sẽ khiến quá trình biến đổi tỷ giá chạy nhanh, gặp nhiều rủi ro với việc đặt lệnh giao dịch.

Một hệ thống sàn Forex uy tín cũng cần cung cấp thêm tài liệu tham khảo, nhất là đối với những người tham gia giao dịch Forex mới. Điều này không chỉ giúp đỡ bạn trong quá trình làm quen với giao dịch Forex, mà còn chứng tỏ sự nghiêm túc trong quá trình xây dựng thương hiệu của sàn giao dịch ngoại hối.

https://forex.com.vn/nhung-tieu-chi-hang-dau-de-chon-san-giao-dich-forex/

6.4. Những sản phẩm và thị trường tài chính được sàn Forex cung cấp?

Dù bạn chỉ có ý định tham gia vào thị trường ngoại hối, thì bạn cũng nên tìm hiểu các sàn giao dịch khác, ví dụ giao dịch cổ phiếu. Rất có thể trong tương lai, khi bạn đã hiểu và sinh lời từ Forex, bạn sẽ có nhu cầu chuyển giao sang thị trường cổ phiếu. Nếu Broker bạn đang tham gia có sẵn một sàn chứng khoán, thì việc chuyển dịch sẽ nhanh chóng và tiện lợi hơn.

Ngoài ra, nếu số lượng người tham gia vào các sản phẩm khác cao, thì chứng tỏ sàn Forex có sự uy tin nhất định.

6.5. Sản phẩm, dịch vụ của sàn Forex có thể hỗ trợ hướng đầu tư của bạn không?

Mỗi cá nhân đầu tư đều có một hướng đầu tư và một phong cách giao dịch riêng, vì vậy hãy xem xét kĩ các dịch vụ, phương thức hoạt động của nền tảng giao dịch.

4 phong cách giao dịch bạn có thể tham khảo:

Phong cách giao dịch

Thời gian

Position

Dài hạn

Vài tháng tới vài năm

Swing

Ngắn hạn

Vài ngày tới vài tuần

Day

Ngắn hạn

Trong ngày – không giữ lệnh qua đêm

Scalp

Rất ngắn hạn

Vài giây tới vài phút – Không giữ lệnh qua đêm

Chúng ta sẽ đi sâu vào 4 loại phong cách giao dịch ở mục sau.

7. PHÂN TÍCH THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI  VÀ CHIẾN LƯỢC TRONG ĐẦU TƯ FOREX TẠI VIỆT NAM

Việc phân tích thị trường sẽ đem lại cho bạn nhiều lợi nhuận và ít rủi ro hơn. Tuy nhiên, không phải ai cũng có kinh nghiệm và đủ may mắn để có thể thu được lợi nhuận lớn trong những phiên giao dịch đầu tiên. Trong khi đó, chiến lược giao dịch là một kỹ thuật được sử dụng để xác định thời điểm mua/bán cần thiết để thu về lợi nhuận lớn nhất, bao gồm một số yếu tố cần thiết như:

· Chọn thị trường: xác định cặp tiền tệ bạn muốn đầu tư

· Định cỡ vị trí: xác định khoảng/quy mô giao dịch

· Điểm vào lệnh: thiết lập quy tắc chi phối – khi nào nên vào một vị trí ngắn/dài hạn

· Điểm thoát: ngược lại với điểm vào lệnh, điểm thoát giúp thiết lập quy tắc chi phối – khi nào cần thoát vị trí mua/bán

· Chiến thuật giao dịch: lựa chọn cách mua bán và công nghệ hỗ trợ

Việc phân tích thị trường và đề ra chiến lược luôn luôn đi cùng nhau, vì vậy, trong phần này, mình sẽ chia sẻ với bạn cách để phân tích thị trường Forex, nhằm giúp bạn rút ngắn thời gian tìm hiểu và có được hình dung ban đầu về việc đề ra các chiến lược giao dịch.

Để phân tích và đề ra chiến lược đầu tư Forex, hay bất cứ thị trường nào, chúng ta luôn cần sử dụng các dạng biểu đồ như biểu đồ thời gian theo từng ngày, từng tuần hoặc từng tháng một. Thông qua sự nghiên cứu và phân tích của các chuyên gia đầu ngành, chúng ta có thể tập trung vào ba dạng phân tích thị trường Forex chính – phan tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và phân tích sóng.

7.1. Phân tích cơ bản – Phân tích sự kiện kinh tế, chính trị

Phân tích cơ bản là dạng phân tích cơ bản nhất trong đầu tư Forex. Ở dạng phân tích này, chúng ta sẽ đề cập và quan tâm đến các vấn đề của nước sở tại vì sự thay đổi trong luật hay bất ổn về mặt chính trị sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến nền kinh tế và đồng tiền tệ của quốc gia đó. Chính vì vậy, những nhà đầu tư Forex cần quan tâm đến bảy tiêu chí sau đây:

· Tổng sản phẩm quốc nội (GDP – Gross Domestic Product)

· Lãi suất dự trữ bắt buộc được quy định bởi Ngân hàng Trung ương

Lãi suất này được đề ra để đảm bảo tính thanh khoản của đồng tiền tệ.

· Tỷ lệ thất nghiệp của quốc gia đó

· Lượng công việc phi nông nghiệp có sẵn, hay bảng lương phi nông nghiệp (NFP – Non-farm Payroll)

· Chỉ số sản xuất công nghiệp

· Chỉ số giá sản xuất (PPI – Producer Price Index)

· Cán cân thương mại

Khi một trong những tiêu chí trên được công bố thay đổi, hay có các sự kiện quan trọng liên quan, nhìn chung thị trường sẽ có thể nằm trong ba trạng thái sau:

· Biến động mạnh mẽ theo chiều thông tin: thông tin tích cực sẽ giúp công cụ tài chính bị ảnh hưởng được nâng cao giá trị. Thông thường, các chỉ số trên khi tăng hoặc thay đổi theo hướng tích cực sẽ ảnh hưởng tích cực đến tiền tệ.

· Biến động mạnh mẽ ngược chiều thông tin: ngược lại, thông tin không tích cực có thể làm giảm giá trị của các công cụ tài chính liên quan.

· Không biến động: Tiền tệ của quốc gia đó sẽ không biến động nhiều vì ảnh hưởng từ các sự kiện đã được dự đoán trước.

Loại phân tích này đòi hỏi các nhà đầu tư Forex phải thường xuyên theo dõi thông tin kinh tế - chính trị liên quan đến các nước có đồng tiền tệ nằm trong lựa chọn đầu tư. Ngoài ra, mỗi nhà đầu tư nên theo dõi các chuyên gia đầu ngành và kết hợp phán đoán của bản thân để biết được xu hướng biến động tương lai của cặp tiền tệ. Cần lưu ý rằng phân tích cơ bản chỉ dành cho những ai có ý định giao dịch dài hạn, đủ kiên nhẫn.

7.2. Phân tích kỹ thuật

Khác với phân tích cơ bản chỉ chú trọng đến kinh tế chính trị, phân tích kỹ thuật lại chú trọng vào các thông tin biểu đồ giao dịch trên thị trường ngoại hối. Một trong những biểu đồ được sử dụng phổ biến nhất trong dạng phân tích này là biểu đồ nến Nhật.

Biểu đồ nến Nhật chỉ ra sự thay đổi của một cặp tiền tệ trong một hoặc các phiên giao dịch liên tiếp. Nhìn vào một phiên giao dịch bất kì, chúng ta sẽ thấy rõ giá cao nhất, thấp nhất của phiên, cũng như sự tăng/ giảm, chênh lệch giữa giá cao nhất và thấp nhất, chênh lệch giữa giá ở lúc mở và đóng phiên giao dịch.

Một số công cụ được sử dụng trong phân tích kỹ thuật:

· Đường trung bình động (hay còn gọi là đường trung bình cộng, MA – Moving Average): là đường biểu diễn số liệu trung bình cộng của các giá trong một khoảng thời gian. MA bao gồm 3 loại: trung bình cộng đơn giản (SMA), trung bình cộng số mũ (EMA) và trung bình cộng tỷ trọng (WMA).

· Chỉ số sức mạnh Tương đối (RSI): sử dụng để đo lường tốc độ và độ thay đổi giá gần đây.

· Dải Bollinger Bands

· Parabol SAR: hiển thị chỉ báo với hình dạng parabol. Khi giá vượt đỉnh parabol sẽ có xu hướng đảo ngược chiều.

Dựa vào quan sát bao quát trên các phiên giao dịch qua một thời gian, các nhà đầu tư sẽ dễ dàng nhìn ra đường đi của mô hình giá và đưa ra lựa chọn đầu tư vì tin rằng mô hình này sẽ dễ dàng lặp lại trong thời gian tới. Chẳng hạn như, khi thấy giá đóng cửa ở gần giá đỉnh, chúng ta có thể mở lệnh giao dịch vì người mua đang có nhu cầu cao với cặp tiền tệ này.

Phân tích kỹ thuật phù hợp với những  nhà giao dịch lướt sóng và ngắn hạn, không thể sử dụng cho các nhà giao dịch dài hạn.

7.3. Phân tích sóng khi đầu tư Forex

Ngoài hai dạng phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật, chúng ta cũng cần quan tâm đến phân tích sóng.

Phân tích sóng, hay tên đầy đủ là phân tích sóng Elliott, được đặt tên dựa theo nguyên lí sóng Elliott: nguyên lý này được nghiên cứu trong thị trường tiền tệ và chứng tỏ được rằng bản chất con người trong đầu tư gần như là không thay đổi, nên chúng ta có thể dựa vào các mô hình và chu kỳ biến động của các cặp tiền tệ để đưa ra dự đoán, với kì vọng rằng sự biến động này sẽ lặp lại trong tương lai.

Một sóng Elliott có tất cả 144 sóng nhỏ, ở đây chúng ta chỉ sử dụng sóng Elliott ở dạng cơ bản nhất. Mô hình cơ bản nhất này sẽ được chia làm 5 đợt sóng, gồm 3 sóng chính di chuyển theo xu hướng (sóng 1, 3 và 5) cùng 2 sóng điều chỉnh (sóng 2 và 4).

Trong thị trường giá lên, chúng ta có 3 sóng lên (1,3 và 5) cùng 2 sóng xuống (2 và 4). Trong khi đó, trong xu hướng điều chỉnh sóng giảm, chúng ta có 2 sóng xuống (A và C) cùng 1 sóng tăng (B).

Ngược lại với trường hợp thị trường giá xuống: 3 sóng xuống (1, 3 và 5) cùng 2 sóng lên (2 và 4) xen kẽ. Trong xu hướng điều chỉnh sóng giảm, chúng ta có 2 sóng lên (A và C) cùng 1 sóng giảm (B).

Tổng cộng trong một chu kỳ sóng Elliott chúng ta sẽ có 8 sóng, trong các sóng này sẽ có những sóng từ nhỏ đến siêu nhỏ khác.

Nếu quyết định sử dụng mô hình này, cần chú ý những điểm sau đây:

· Hiểu và xác định được dạng sóng Elliott. Sẽ rất nguy hiểm nếu bạn nhận dạng sai dạng sóng ngay từ đầu.

· Nên theo dõi đến xu khoảng đầu xu hướng thứ 4 trở đi để chắc chắn công cụ tài chính đang đi theo mô hình Elliott.

· Dùng chỉ báo kỹ thuật khác để xác nhận lại sự chính xác của xu hướng.

Cần lưu ý rằng mô hình này không thay đổi liên tục theo biến động của cặp tỷ giá đầu tư, nhưng chúng ta nên sử dụng nó để quyết định đóng hay mở phiên giao dịch, vì vậy với những người mới bắt đầu, lời khuyên là hãy chờ đến khi sóng Elliott bắt đầu.

7.4. Chiến lược giao dịch Forex – 5 phong cách giao dịch trên thị trường ngoại hối

· Scal(ping) Trading: giao dịch lướt sóng. Đây là một kiểu giao dịch ngắn hạn đến từng giây hoặc từng phút. Người đầu tư phong cách này (hay gọi là Scalper) sẽ vào/thoát lệnh nhiều lần, thu được lợi nhỏ nhiều lần trong cùng một phiên giao dịch.

Scalp cho người đầu tư nhiều cơ hội trong một ngày và kiếm được lợi nhuận tốt, nhưng bù lại, người đầu tư phải bỏ rất nhiều thời gian cùng các chi phí phụ.

· Day Trading: giao dịch trong ngày. Đây là một kiểu giao dịch ngắn hạn từng phút hoặc giờ. Người thực hiện giao dịch theo phong cách này (day trader) cần nắm bắt những sự biến động trong ngày để tạo sự đột phá hay kéo lùi tiến trình giao dịch.

Day trading cho bạn một cơ hội đầu tư không rủi ro qua đêm, nhưng thời gian bỏ ra cùng rủi ro mất nhiều hơn được nếu lỡ rơi vào cú trượt dốc lớn sẽ là điều bạn cần cân nhắc.

· Swing Trading: giao dịch theo giao động. Đây là một kiểu giao dịch trung hạn theo nhiều ngày hoặc nhiều tuần. Người đầu tư theo phong cách này cần nắm được một di chuyển đơn lẻ trên thị trường để tạo ra điểm đột phá trong giao dịch. Bạn cần nắm được các Mức hỗ trợ & Mức kháng, cùng mô hình nến và đường trung bình nếu muốn đầu tư theo phong cách này.

Swing Trading cho bạn một nguồn thu nhập phụ bên cạnh công việc chính vì bạn không cần phải theo dõi liên tục, nhưng ngược lại, nó mang những rủi ro qua đêm và bạn không thể đi theo xu hướng lớn của thị trường.

· Position Trading: khác với ba loại giao dịch trên, Position trading là phong cách giao dịch dài hạn theo nhiều tuần hoặc nhiều tháng. Người đầu tư theo phong cách này càng tập trung vào cách phân tích cơ bản và đưa ra dự kiến cá nhân.

Position Trading diễn ra lâu dài nên không tiêu tốn thời gian của bạn nhiều, tuy nhiên nó đòi hỏi người đầu tư phải có kiến thức vững chắc, vốn lớn, và lợi nhuận thấp.

· Transition Trading: quy tắc hoạt động là bạn đặt điểm giao dịch ở khung thời gian thấp hơn, nếu thị trường đi theo hướng có lợi, bạn có thể tăng lợi nhuận. Ngoài ra, bạn có thể theo dõi mức dừng lỗ ở khung thời gian cao hơn.

Transition trading giúp bạn có được lợi nhuận khủng so với rủi ro, đồng thời giảm được rủi ro hơn các cách giao dịch khác. Tuy nhiên, phương pháp này đòi hỏi bạn phải nắm được rõ các khung thời gian trong phiên giao dịch.

Nhìn chung, để lựa chọn phương pháp giao dịch phù hợp, bạn phải chấp nhận chi phí cơ hội – lợi nhuận cao sẽ làm mất nhiều thời gian cùng rủi ro cao hơn ví dụ Day/Swing, trong khi những cơ hội an toàn và ít tiêu tốn thời gian hơn lại mang về cho bạn những lợi nhuận thấp như Position.

8. KẾT LUẬN

Forex là một thị trường lớn với nhiều tiềm năng , tuy nhiên nó bao gồm nhiều thuật ngữ, nhiều công cụ phức tạp và đòi hỏi người đầu tư cần có thời gian trau dồi vốn hiểu biết cũng như độ nhạy bén của mình. Vì vậy, để thành công trong thị trường ngoại hối này, bạn cần học hỏi, theo dõi, từ đó lựa chọn sàn Forex uy tín cùng các phương pháp đầu tư Forex và phân tích thị trường khác nhau.