การเทรดทองคำเป็นเรื่องของการเก็งกำไรหรือเป็นการลงทุนอย่างหนึ่งกันแน่?

วัตถุประสงค์ของการเทรดทองคำของใครหลาย ๆ คนอาจจะมีความแตกต่างกัน เมื่อพูดถึงความแตกต่างระหว่างการลงทุนกับการเก็งกำไรจากการซื้อขายทองคำก็อยู่ที่ว่า หากซื้อทองคำในช่วงราคาถูกแล้วรอให้ราคาทองแพงขึ้นแล้วค่อยขายออกไปเพื่อเก็งกำไร ก็ถือเป็นเรื่องของการสร้างายได้จากการเก็งกำไร ส่วนเรื่องของการซื้อทองทำเพื่อการลงทุน ก็คือการซื้อทองคำมาไว้โดยไม่ได้สนใจว่าราคาจะถูกหรือแพง แต่ถือว่าเป็นการลงทุนกับทองคำในระยะยาวเพื่อลดความเสี่ยงในการทำธุรกิจ

ทำไมต้องเทรดทองคำ

A picture containing text Description automatically generated

นักลงทุนทั่วโลกต่างให้ความสำคัญกับการเทรดทองคำ ด้วยปัจจัยที่เป็นโลหะมีค่าที่ช่วยลดปัญหาวิกฤติทางเศรษฐกิจโลกได้ นอกจากนี้ทองคำยังมีประโยชน์อย่างมากต่อวงการแฟชั่น เครื่องประดับ อุตสหกรรมอิเลคทรอนิค การแพทย์และเป็นส่วนประกอบสำคัญของเครื่องมือหลายชนิด จะเห็นได้ทองคำถือเป็นสิ่งที่มีค่าต่อการดำเนินชีวิตของเราเป็นอย่างมาก ทำให้นักลงทุนจำนวนไม่น้อยทั่วโลกหันมาเทรดทองคำหรือลงทุนกับทองคำ ทำให้ทองคำมีราคาสูงขึ้นอยู่เรื่อยๆ

สำหรับนักเทรดก็ถือว่าการเทรดทองคำเป็นการลงทุนที่ดีกว่าสินทรัพย์มีค่าอื่นๆ อีกทั้งยังช่วยลดความเสี่ยงการจากลงทุนในช่วงที่เศรษฐกิจย่ำแย่ เช่น การเกิดอัตราเงินเฟ้อ ค่าเงินผันผวน เป็นต้น  เวลาที่อัตราเงินเฟ้อพุ้งสูงขึ้น จะทำให้ราคาทองคำสูงขึ้น ทำให้คนเทรดทองหรือผู้ที่ถือครองทองคำมีอำนาจในการต่อรองการซื้อขายที่มากกว่า ขายได้ในราคาที่สูงขึ้นและทำกำไรได้มากขึ้น เพราะเงินมีค่าน้อยลงนั่นเอง

สรุปเป็นข้อหลัก ๆ เข้าใจง่ายขึ้น ว่าทำไมต้องเทรดทองคำก็คือ

  • การเทรดทองคำช่วยป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนในช่วงที่เศรษฐกิจย่ำแย่
  • เทรดทองสามารถสร้างกำไรได้เร็วกว่าเพราะขายเก็งกำไรในราคาสูงได้ง่าย
  • แม้อยู่ในช่วงอัตราเงินเฟ้อ เราก็สามารถสร้างผลตอบแทนหรือกำไรได้จากการเทรดทองคำได้



วิธีเทรดทองคำ

ตลาดทองคำถือเป็นแหล่งที่มีโอกาศในการสร้างกำไรสำหรับนักลงทุนทั่วโลกที่สูงมากทีเดียว สำหรับวิธีในการเทรดทองก็ไม่ใช่เรื่องที่ยากหรือซับซ้อนอะไร ซึ่งส่วนใหญแล้วนักลงทุนมักจะลงทุนกับทองคำกันเป็นระยะยาว ซึ่งก่อนที่เราจะเริ่มเทรดทองคำนั้น จำเป็นที่จะต้องเข้าใจหลักพื้นฐานของการเคลื่อนที่ของราคาทองให้ดี และต้องเลือกเทรดกับโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ด้วย ขั้นตอนของการเทรดทองคำมีอยู่ 4 ขั้นดังต่อไปนี้

1.เข้าใจปัจจัยที่ขับเคลื่อนราคาทองคำ

สำหรับใครที่จะเทรดทองคำ จำเป็นที่จะต้องเข้าใจตลาดราคาทองคำให้ดีเสียก่อน โดยเราต้องติดตามข่าวสารทางเศรษฐกิจ การเมือง เพื่อตรวจสอบภาวะเงินฝืด เงินเฟ้อ หรือแม้แต่ความต้องการทองคำของตลาดโลก ซึ่งสิ่งเหล่านี้จะส่งผลต่อราคาทองคำ เมื่อราคาสินค้าแพงขึ้น เงินซื้อของได้น้อยลงจะยิ่งส่งผลให้ราคาของทองคำปรับตัวสูงขึ้น นั่นเป็นเพราะทองคำเป็นที่ต้องการในการผลิตสินค้าและหายากมากขึ้น


2.เข้าใจกลุ่มนักลงทุน

นักลงทุนเทรดทองระยะยาว จะสนใจซื้อทองคำเก็บไว้เรื่อยๆ อย่างต่อเนื่อง ส่วนนักลงทุนระยะสั้นก็มักจะทุ่มเงินทุนทั้งหมดที่มีไม่มากนักเพื่อซื้อทองคำมาไว้เช่นเดียวกัน นั่นเป็นเพราะว่าการเทรดทองคำสามารถสร้างกำไรให้กับนักเทรดได้หลากหลายรูปแบบ นักลงทุนที่ซื้อทองเก็บไว้จำนวนมากก็จะทยอยซื้อทองในราคาที่ต่ำเพื่อจะนำมาขายให้กับนักลงทุนระยะสั้นหน้าใหม่เพื่อเก็งกำไร

3.เข้าใจกราฟราคาระยะยาว

ศึกษาการดูกราฟราคาทองคำให้มากยิ่งขึ้น ดูสถิติย้อนหลังของกราฟราคาที่ผ่านมา หรือดูประวัติศาสตร์ย้อนหลังไปอย่างน้อย 100 ปีเลยก็ได้ เนื่องจากว่าการเคลื่อนไหวของราคาไม่ได้มีความแปรผันมากนัก และให้สังเกตแนวโน้มขาขึ้นและขาลงในแต่ละช่วงเพื่อนำมาคำนวณระยะเวลาการเทรดทองในปัจจุบันของเรา รวมถึงเข้าใจจุดเปลี่ยนของกราฟที่ผลมาจากการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจในช่วงนั้น ๆ

4.ลือกลงทุนกับแหล่งลงทุนเชื่อถือได้

สภาพคล่องของตลาดทองคำ ขึ้นอยู่กับแนวโน้มของราคา เราต้องรู้จักเลือกลงทุนกับตลาดกองทุนที่มีสภาพคล่องสูง ลงทุนต่ำ มีความโปร่งใสและราคาสะท้อนภาวะของตลาดอย่างแท้จริง เช่น CME , SPDR Gold Trust Shares (GLD) หรือที่เรียกว่า กองทุน ETF ทองคำนั่นเอง




อะไรเป็นตัวขับเคลื่อนราคาทองคำ และเราจะอ่านกราฟราคาทองคำได้อย่างไร

โดยปกติแล้วราคาทองคำที่มีการปรับตัวสูงต่ำนั้นก็ขึ้นอยู่กับอุปสงค์ อุปทาน และพฤติกรรมการลงทุนของนักลงทุน

ราคาทองคำจะมักจะเคลื่อนตัวสูงขึ้นเมื่อภาวะเศรษฐกิจตกต่ำลง นักลงทุนจึงมักที่จะลงทุนเทรดทองคำเพื่อป้องกันการเผชิญกับภาวะเงินเฟ้อหรือเงินฝืด เพราะเมื่อสินค้าต่างๆ มีราคาแพงขึ้นเท่าไหร่ ทองคำก็มีราคาสูงขึ้นตามไปด้วย แต่นี่ไม่ใช่ปัจจัยทั้งหมดที่ขับเคลื่อนราคาของทองคำ เราจะมาดูปัจจัยอื่นๆกัน

  • ความต้องการซื้อทองคำมากขึ้น

ทองคำถือเป็นสิ่งมีค่า ยิ่งในประเทศที่ชื่นชอบเครื่องประดับก็จะยิ่งทำให้ราคาของทองคำเพิ่มสูงขึ้น ทำให้เกิดการลงทุนซื้อขายทองคำกันมากขึ้น

  • ธนาคารกลาง

เป็นตัวขับเคลื่อนราคาอีกอย่างหหนึ่ง เพราะในช่วงที่เศรษฐกิจกำลังรุ่งเรือง ธนาคารกลางจะพยายามขายทองคำออกไปให้มากที่สุด และหากมีการเทขายมากจนเกินไป จนนักลงทุนไม่สนใจซื้อทองคำ ก็จะส่งผลให้ราคาทองคำตกต่ำลงนั่นเอง

  • กองทุน ETF

ซึ่งเป็นกองทุนที่ยอมให้นักลงทุนซื้อทองคำได้โดยไม่ต้องซื้อหุ้นในเหมืองทองคำ หากช่วงใดที่นักลงทุนแห่กันซื้อหรือขายทองคำจำนวนมาก ๆ ก็จะส่งผลต่อราคาทองคำ การซื้อขายทองคำรูปแบบนี้ก็ไม่ต่างจากการซื้อขายหุ้น ที่จะทำให้เกิดช่วงงหุ้นตกต่ำหรือหุ้นปรับตัวสูงขึ้นนั่นเอง

  • การลงทุนเทรดทองคำ

สำหรับนักลงทุนที่ทุ่มซื้อทองคำไว้ เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการเกิดอัตราเงินเฟ้อ การทุ่มซื้อทองคำเก็บไว้ก็เป็นตัวขับเคลื่อนราคาของทองคำได้ โดยจะเกิดความต้องการขายเมื่อราคาทองคำพุ่งตัวสูงขึ้น และซื้อเก็บไว้เพื่อเก็งกำไรเมื่อราคาตกลง



ลงทุนกับทองคำแบบไหนที่ไม่ต้องซื้อทองคำจริง

ทองคำได้ถูกนำไปหล่อหลอมเป็นรูปแบบต่างๆ ทั้งเป็นเครื่องประดับ เป็นทองคำแท่ง และอื่นๆ หลายคนจึงมักจะซื้อมาเก็บไว้แล้วค่อยขายออกไปเพื่อเก็งกำไรในช่วงเวลาที่ราคาทองคำสูงขึ้น แต่ทองคำเป็นสิ่งที่เก็บรักษาได้ยาก หากเก็บไม่ดีก็จะทำให้ราคาตกลงได้ โชคดีที่ปัจจุบันเราสามารถที่จะซื้อทองคำเพื่อการลงทุนหรือสร้างกำไรได้โดยที่ไม่ต้องหาที่เก็บทองคำให้ยุ่งยาก ซึ่งทำได้หลากหลายวิธีดังนี้

ใบเสร็จจากการซื้อทองคำ

เมื่อเราซื้อทองคำจากร้านทอง เราสามารถที่จะฝากให้ร้านทองเก็บทองไว้ให้เรา และเราก็จะได้ใบเสร็จในการฝากทองคำนั้นไว้ ซึ่งเราสามารถที่จะนำใบเสร็จไปนำทองคำออกมาเมื่อไหร่ก็ได้ หากต้องการซื้อทองคำจำนวนมากๆ ก็ไม่ต้องหาที่เก็บทองคำให้ยุ่งยาก เพียงแค่เก็บแต่ใบเสร็จไว้ก็พอ

ตราสารอนุพันธ์

ผู้ที่สนใจเทรดหรือลงทุนซื้อขายทองคำ สามารถซื้อขายผ่านระบบอิเล็คทรอนิกส์ของตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้ โดยสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้านี้จะเป็นสัญญาให้ซื้อขายตามเวลาในอนาคตตามราคาที่ได้ระบุในวันที่ทำการซื้อขายนี้

กองทุน ETF ทองคำ GLD

กองทุนซื้อขายทองคำนี้เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินทุนไม่มาก ผู้ลงทุนที่มีบัญชีซื้อขายหุ้นกับโบรกเกอร์สามารถซื้อขายทองคำได้เลย ผู้ลงทุนที่ต้องการซื้อขายทองคำจะส่งคำสั่งซื้อขาย (bid, offer) ผ่านโบรกเกอร์ในราคาและจำนวนที่ต้องการโดยหลักการซื้อขายทองคำผ่านกองทุน ETF นี้ก็เหมือนกับการซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์

หุ้นเหมืองทองคำ

ในการร่วมหุ้นกับบริษัทที่ขุดและขายทองคำ ทำให้นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงจากการลงทุนลงได้ เพราะบริษัทเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องเผชิญกับราคาทองคำที่ผันผวนในการเทรดเพื่อเก็งกำไร แต่พวกเขาจะได้ผลกำไรตามการขายทองคำที่คิดรวมต้นทุนจากการขุดทองคำ



สำหรับใครที่สนใจลงทุนซื้อขายทองคำในยุคนี้ ก็ไม่จำเป็นที่จะต้องซื้อทองคำแท่งหรือเครื่องประดับทองคำมาเก็บไว้ในบ้านให้อันตรายอีกต่อไป ไม่ต้องเสี่ยงกับการถูกโจรกรรมหรือความเสียหายจากการเก็บรักษา เพราะเราสามารถซื้อขายในโลกออนไลน์ กองทุน ETFs หรือตราสารอนุพันธ์ได้แล้ว หมดกังวลเรื่องความเสี่ยงในการลงทุนได้เลย